Lorsqu’on débute dans les cryptomonnaies, il est parfois difficile de savoir quels projets sont prometteurs et à l’inverse, lesquels sont à éviter.
Et vous savez quoi ? Nous vous comprenons ! Avec plus de 20 000 cryptomonnaies listées sur CoinMarketCap et des dizaines de nouvelles cryptos qui se lancent chaque jour, comment faire le tri ?
Bien que cela soit une question propre à chaque investisseur, quelques projets sortent du lot de par leur capitalisation, leur proposition de valeur, leur communauté, leur ancienneté…
Aujourd’hui, nous allons vous présenter 7 projets de staking qui sont aujourd’hui largement suivis et qui vous permettront d’avoir de premières pistes de recherches.
C’est quoi le staking ?
Pour faire simple, le staking de cryptomonnaies est un moyen parmi tant d’autres d’obtenir des intérêts sur ses cryptomonnaies. Cela permet de faire grossir son exposition sur certains actifs sans avoir à en acheter de nouveau ou tout simplement pour générer des revenus passifs réguliers.
Staker ses cryptomonnaies permet de sécuriser une blockchain fonctionnant en Proof of Stake (POS). Les intérêts sont généralement payés par l’émission de nouveaux jetons (ou par les frais de transaction du réseau, ou par un mix des deux).
Gardez bien cela en tête pour la suite, car c’est extrêmement important de comprendre d’où proviennent les rendements pour ne pas vous faire piéger !
Nous n'allons pas développer davantage ce point, car nous avons déjà publié un article complet sur le staking de cryptomonnaies.
Ethereum (ETH), l’ordinateur décentralisé
Parmi les projets de staking les plus prometteurs de ces prochaines années, nous pouvons sans hésitation mettre Ethereum au sommet du podium. Ethereum est le cœur d’un écosystème technologique, communautaire et financier colossal.
La proposition de valeur d’Ethereum est la suivante : fournir une infrastructure permettant l’exécution de programmes informatiques de manière totalement libre et décentralisée.
Ethereum a fait ses preuves au fil des années et, quoi qu’on en dise, c’est un des projets étant restés le plus longtemps dans le top 5 des cryptomonnaies, et ce pour plusieurs raisons :
- Le développement de la blockchain continue au fil des années, avec des mises à jour régulières de la roadmap ;
- Une équipe de visionnaires. Vous connaissez certainement la tête d’affiche d’Ethereum : Vitalik Buterin. Ce génie de l’informatique co-fonda Ethereum après avoir participé au développement médiatique de Bitcoin. Cet entrepreneur atypique est entouré d’une équipe tout aussi compétente (si l’histoire de cette équipe vous intéresse, nous vous conseillons de lire l’ouvrage “The Infinite Machine- Camila Russo”) ;
- La sécurité du réseau est excellente puisque sa décentralisation s’est faite sur de nombreuses années, que les vulnérabilités majeures du réseau ont eu le temps d’être découvertes et corrigées. En effet, un projet ancien a eu le temps de subir bon nombre d’attaques et est logiquement aujourd’hui plus résistant qu’un nouvel acteur sans expérience ;
- La grande communauté d’utilisateurs ;
- Le berceau de la DeFi et des NFTs.
Beaucoup de raisons au final, mais ne nous pouvons pas tout vous énumérer ici.
Alors oui, Ethereum a théoriquement moins de chance de faire un x10 que d’autres cryptomonnaies moins capitalisées (et encore), mais c’est logiquement une valeur sûre pour tout investisseur cherchant un placement en staking à moyen et long terme.
Vous pouvez monter vous-même un serveur validateur si vous avez les compétences techniques et si vous possédez 32 ETH 🐳. Cependant, nous ne vous conseillons pas de vous y aventurer si vous n’êtes pas certain de ce que vous faites, car c’est assez complexe. Préférez un rendement inférieur, mais plus facile (d’un point de vue technique) à obtenir auprès d’acteurs centralisés tels que Binance ou ByBit.
Cosmos Hub (ATOM), l’internet des blockchains
Cosmos est un projet présent lui aussi depuis de nombreuses années (2016). Bien que le réseau soit moins utilisé qu’Ethereum, Cosmos reste un projet extrêmement prometteur pour les prochaines années.
La structure du réseau est totalement différente d’Ethereum et des autres blockchains populaires. L’objectif de Cosmos est de véritablement construire “l’internet des blockchains”.
Alors, concrètement, ça veut dire quoi ? Eh bien cela signifie tout simplement que l’objectif de Cosmos est de permettre l’échange d’informations entre les blockchains, et ce de manière fluide et sécurisée.
La majorité des blockchains d’aujourd’hui ne peuvent pas communiquer entre elles (ou seulement par les systèmes “bricolés” que sont les ponts inter-blockchains).
Si vous le souhaitez, vous pouvez lire la présentation de Cosmos pour comprendre le fonctionnement de ce projet plus en profondeur.
D’autre part, Cosmos offre le kit de développement de blockchain le plus utilisé actuellement. Des blockchains populaires comme la Binance Smart Chain, Terra (RIP 💀) ou Chronos (la blockchain de crypto.com) ont été développées grâce à cette base technologique.
Le jeton ATOM est quant à lui le jeton principal du Cosmos Hub. Il permet la sécurisation du réseau lorsque celui-ci est staké. Les rendements proviennent des nouvelles émissions d’ATOM, mais aussi des frais de transactions payés par les utilisateurs réseau.
Polygon (MATIC), l’assistant d’Ethereum
Ethereum connaît des problématiques de frais de transactions élevés lorsque le réseau est fortement sollicité. En phase de bull run, il n’était pas rare de voir des frais de transaction dépasser les 100$ !
Polygon est né pour délester Ethereum et améliorer l’expérience utilisateur en proposant une architecture différente. Grâce à cela, les frais de transaction sont quasiment gratuits sur Polygon.
Dans l’exemple ci-dessus, pour effectuer un transfert, le réseau me demande 0,005 MATIC, soit environ 0,0044 $ au cours actuel.
Polygon est compatible avec l’EVM (Ethereum Virtual Machine) qui permet l’exécution des programmes sur Ethereum (smart contracts). Cela permet donc aux applications déjà présentes sur Ethereum de se déployer très facilement sur Polygon.
Le jeton MATIC est au cœur de cet écosystème et permet la sécurisation du réseau lorsque celui-ci est staké.
La team est prometteuse et c’est un projet qui fait ses preuves depuis quelques années déjà. D’autre part, avec le développement rapide des solutions de seconde couche, les innovations proposées par Polygon peuvent en faire un véritable compétiteur à Arbitrum ou Optimism dans les prochains mois.
Binance Coin (BNB), le pari centralisé
Acheter du BNB est d’une certaine façon similaire à acheter l’action d’une entreprise. En effet, le BNB émis par la société Binance se porte bien lorsque l’entreprise va bien, et inversement.
Étant donné l’influence de Binance actuellement sur le marché des cryptomonnaies, cela peut s’avérer être un pari intéressant.
Le BNB permet de nombreuses choses au sein de l’écosystème Binance et peut être utilisé pour la sécurisation de la BNB Chain en étant staké. Malgré tout, ne vous y méprenez pas, vous ne participez pas vraiment à la décentralisation du réseau. Peu importe les communications officielles de Binance à ce propos, gardez en tête que le token est extrêmement centralisé et les validateurs sont très peu nombreux.
Pour l’anecdote, lors d’un hack d’envergure sur une plateforme DeFi de la BNB Chain il y a quelques mois, la blockchain avait presque immédiatement été stoppée par Binance et les derniers blocs de la blockchain avaient été “effacés” pour limiter les dégâts du hacker (par le biais d’un hard fork). D’un côté, cela a permis de sécuriser les fonds des utilisateurs, mais on voit bien que la décentralisation est limitée (voire inexistante 🫡).
Avalanche (AVAX), la fin du trilemme des blockchains
Le trilemme des blockchains est un concept qui exprime la difficulté à atteindre simultanément trois objectifs dans la conception d'une blockchain : la sécurité, la décentralisation et la scalabilité. Si l'on améliore l'un de ces aspects, cela peut entraîner une dégradation des autres. Par exemple, si l'on augmente la scalabilité, la décentralisation ou la sécurité peuvent en souffrir. Les projets cherchent donc en permanence à trouver un équilibre optimal entre ces trois objectifs pour créer une blockchain efficace et durable, et croyez-nous, c’est loin d’être évident !
Pour surmonter cela, Avalanche utilise un Proof of Stake amélioré et trois blockchains distinctes, chacune interconnectée aux deux autres.
- La X-Chain (ou "Exchange Chain") est une blockchain décentralisée qui permet la création et l’échange d’actifs numériques.
- La C-Chain (ou "Contract Chain") est une blockchain dédiée aux contrats intelligents. Elle utilise le langage de programmation Solidity d'Ethereum et prend en charge les applications décentralisées (dApps). C’est la blockchain que vous pouvez utiliser pour la DeFi et qui apparaît dans votre Metamask.
- La P-Chain (ou "Platform Chain") est la blockchain qui coordonne et facilite la communication entre la X-Chain et la C-Chain. Elle est conçue pour être hautement personnalisable, ce qui permet aux développeurs de créer des blockchains privées ou publiques sur mesure pour répondre à leurs besoins spécifiques.
En fonction de l’action que vous souhaitez effectuer, vous devez donc logiquement utiliser la blockchain la plus adaptée. L’avantage est que cette intercompatibilité au sein de l’écosystème Avalanche permet de naviguer assez facilement entre les 3 chaînes.
Avec cette courte présentation, vous comprenez donc certainement qu’Avalanche propose une architecture technologique totalement nouvelle, répondant à un réel problème, ce qui en fait un projet porteur pour les prochaines années.
Vous pouvez staker des AVAX en montant vous-même un nœud si vous possédez 2000 AVAX (environ 30 000$ au cours actuel) ou via des plateformes centralisées qui s’occupent d’administrer les serveurs.
MultiversX, focus sur l’adoption à grande échelle
Anciennement Elrond, MultiversX est un projet qui fait beaucoup parler de lui, notamment sur la facilité d’utilisation de leurs applications. En effet, l’équipe porte une attention toute particulière à l’intuitivité de ses solutions puisque c’est aussi grâce à ça qu’il pourrait y avoir, à terme, une adoption de masse.
La blockchain MultiversX a été créée pour permettre une validation rapide des transactions à un coût réduit, ce qui est indispensable pour son utilisation à l'échelle mondiale. L'un des principaux atouts de ce projet est son utilisation de technologies innovantes telles que le sharding et le Secure Proof of Stake, qui est une évolution du Proof of Stake traditionnel.
Leur rebranding récent et les nouvelles étapes ajoutées sur la roadmap montrent l’ambition de l’équipe de devenir le portail unique vers le web totalement décentralisé.
Une technologie prometteuse, couplée à la simplicité d’utilisation, en fait un projet à fort potentiel. Il reste tout de même à voir si leur proposition de valeur arrive à attirer les développeurs et porteurs de projets, car après tout, ce sont eux qui construiront les applications et qui feront venir les utilisateurs finaux.
L’EGLD est le jeton au cœur de l’écosystème qui, comme pour les autres projets de staking, permet de sécuriser la blockchain et de payer les frais de transaction lors des interactions sur le réseau. Le staking de l’EGLD est possible sur l’application mobile xPortal (anciennement Maiar).
[BONUS] - ChainLink (LINK), le réseau d’oracles
Désolé d’avance pour les puristes, Chainlink ne rentre pas exactement dans la catégorie staking à proprement parler. En effet, le LINK ne sert pas à sécuriser les transactions sur la blockchain. Malgré tout, il permet de sécuriser les données renvoyées par les oracles et nous nous sommes dit qu’il pouvait être intéressant d’en parler.
Ça vous paraît peut-être compliqué, mais ne vous inquiétez pas, nous allons tout vous expliquer simplement !
Un oracle est l’agent informatique chargé de faire le pont entre les données du monde réel et la blockchain (plus précisément entre le monde réel et les smart contracts qui, nous le rappelons, s’exécutent automatiquement en fonction de certaines conditions).
L’oracle peut être chargé de récupérer une information sur internet ou dans le monde physique afin d’effectuer une action on-chain. Cela augmente considérablement les possibilités de la blockchain !
Par exemple, si nous voulions créer une plateforme décentralisée de paris sportifs, l’oracle pourrait récupérer et transmettre les résultats d’un match de foot spécifique et déclencher le smart-contract qui rémunérera tous les heureux gagnants du pari !
Un autre exemple où les oracles pourraient être utiles serait dans le cas d’une identification par badge pour entrer dans un bâtiment sécurisé d’une entreprise. Lorsque la personne badge et accède au bâtiment, l’oracle renvoie cette information sur la blockchain ce qui permet de stocker un historique immuable des entrées et sorties du lieu.
Les possibilités sont assez grandes et aujourd’hui, Chainlink est le réseau d’oracles le plus répandu. Bien que ce ne soit pas une blockchain, nous nous sommes dit qu’il pouvait être intéressant de vous présenter ce projet. Le staking de LINK permet d’assurer la véracité des informations transmises par les oracles. En échange d’avoir staké vos jetons, vous êtes récompensés par des rendements provenant non pas de l’inflation du jeton, mais des frais payés par les plateformes décentralisées utilisant les services de Chainlink.
Pour staker ses LINK, il n’y a pour le moment pas énormément de possibilités. Sois-vous-le faite directement depuis le site de Chainlink (mais le nombre de jetons maximum autorisés en staking est déjà atteint, ce qui veut dire que vous devrez attendre que le projet crée de nouvelles places), soit via des plateformes centralisées comme Binance et Bybit.
Mes conseils pour sélectionner un projet
Se dire que le projet est “cool” ne suffit pas pour faire le bon choix parmi les projets de staking. Il est extrêmement important de comprendre comment le réseau fonctionne, quelle est sa proposition de valeur, d’où proviennent les rendements…
Très souvent, les rendements proviennent de l’inflation du jeton. Une inflation trop importante aura mécaniquement tendance à faire augmenter la pression vendeuse. À l’inverse, des rendements trop faibles pourraient décourager les investisseurs de placer leurs jetons en staking et participer à la sécurisation / décentralisation du réseau. Il y a donc pour les projets un équilibre à trouver afin de proposer les meilleurs rendements sans impacter négativement le prix du jeton.
Enfin, n’achetez pas un jeton pour ses rendements en staking. Préférez staker un jeton que vous souhaitez garder sur le long terme. Ne voyez le staking que comme un bonus pour faire grossir votre allocation initiale.
Conclusion
Nous aurions pu vous parler de Polkadot, Cardano ou d’autres projets qui reviennent souvent dans les articles de blog et sur les réseaux sociaux, mais nous estimons aujourd’hui qu’ils ne font pas partie des projets les plus prometteurs.
Nous ne vous avons pas non plus parlé des autres projets à rendement tels qu’AAVE ou SNX car ceux-ci sont des projets DeFi et non des projets de staking.
Vous avez maintenant quelques pistes de recherche pour vous lancer dans le staking de cryptomonnaies ! Bon courage !🫡🚀
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