Meilleurs ETF à dividendes pour PEA : notre sélection 2024

En quête d’investissement passif et de dividende ? Découvrez notre sélection des meilleurs ETF à dividendes pour PEA en 2024.

Au sein d’un PEA, la fiscalité est très avantageuse et d’un point de vue investisseur, cela n’est pas négligeable.

Quels sont les meilleurs ETF à dividendes pour PEA en 2024

Voici le top 4 des meilleurs ETF à dividendes pour PEA :

• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (IE00B5M1WJ87) ;
• iShares EURO STOXX Select Dividend 30 (DE0002635281) ;
• Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend (LU0292095535) ;
• iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (IE00B0M63284) ;

Investir dans l’un de ces ETF depuis votre PEA vous permettra de faire fructifier votre portefeuille et de recevoir des revenus passifs sous forme de dividendes régulièrement.

Comment acheter des ETF ?

Découvrez comment et où vous pouvez acheter les ETF les plus populaires du marché !

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🔍 Pour vous aider à faire votre choix, nous allons vous présenter ces ETF dans les moindres détail.

Notre sélection des meilleurs ETF à dividendes pour PEA

Voici une présentation détaillée de notre sélection des meilleurs ETF à dividendes pour PEA :

➡️ SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (éligible au PEA)

• ✏️ Nom : SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats
• 🔎 ISIN : IE00B5M1WJ87
• 💰 Prix (au 12 juin) : 24,77 €
• 📈 Variation sur 1 an : + 15,32 %
• 🤔 Frais : 0,30 %
• 💶 Type : Distribution
• 💸 Encours sous gestion : 974 millions d'euros

L’ETF SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats a pour objectif de répliquer la performance, à la hausse et à la baisse de certaines actions versant des dividendes à ses actionnaires depuis la zone euro.

Cet ETF représente le plus fidèlement possible la performance des 40 entreprises ayant le rendement (cours / dividende) le plus élevé au sein de l’indice S&P Europe Broad Market Index (BMI) qui est l’indice de référence.

➡️ iShares EURO STOXX Select Dividend 30 (éligible au PEA)

• ✏️ Nom : iShares EURO STOXX Select Dividend 30
• 🔎 ISIN : DE0002635281
• 💰 Prix (au 12 juin) : 16,50 €
• 📈 Variation sur 1 an : + 11,95 %
• 🤔 Frais : 0,32 %
• 💶 Type : Distribution
• 💸 Encours sous gestion : 493 millions d'euros

L’ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30 à pour rôle de répliquer la performance d’un indice boursier composé de 30 actions ayant les meilleurs rendements de dividende au sein la zone euro.

Investir sur cet ETF permet d’avoir une exposition à un large éventail d’entreprises performantes et développées de la zone euro et de recevoir des dividendes élevés régulièrement.

➡️ Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend (éligible au PEA)

• ✏️ Nom : Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend
• 🔎 ISIN : LU0292095535
• 💰 Prix (au 12 juin) : 22,02 €
• 📈 Variation sur 1 an : + 15,19 %
• 🤔 Frais : 0,30 %
• 💶 Type : Distribution
• 💸 Encours sous gestion : 258 millions d'euros

L’ETF Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend vise à reproduire la performance de l’indice boursier EURO STOXX Quality Dividend 50. Qui se compose des 50 premières actions en termes de rendement sur les dividendes versés, du ratio de distribution sur les 12 derniers mois et du taux de croissance du rendement des flux de trésorerie sur les 3 dernières années.

Cet ETF permet de diversifier ses investissements tout en se concentrant sur les entreprises qui sont le plus solides financièrement parlant.

➡️ iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (éligible au PEA)

• ✏️ Nom : iShares European Property Yield UCITS ETF EUR
• 🔎 ISIN : IE00B0M63284
• 💰 Prix (au 12 juin) : 28,45 €
• 📈 Variation sur 1 an : + 23,51 %
• 🤔 Frais : 0,40 %
• 💶 Type : Distribution
• 💸 Encours sous gestion : 1 026 millions d'euros

L’ETF iShares European Property Yield UCITS ETF EUR cherche à reproduire la performance de sociétés immobilières cotées et de fiducies d’investissement immobilier (REITS) cotées en bourse.

Investir sur cet ETF permet de faire fructifier ses investissements en misant sur un sous jacent lié à l’immobilier et aux pays les plus développées d’Europe.

Comment investir sur les meilleurs ETF à dividendes pour PEA ?

Pour investir sur les meilleurs ETF (ou trackers) à dividendes depuis un Plan d’Épargne en Actions (PEA), il faut respecter les étapes suivantes :

1. Créer un compte chez un courtier en bourse comme Bourse Direct ;
2. Valider son compte et y déposer des fonds ;
3. Rechercher l’ETF que l’on souhaite acheter ;
4. Passer un ordre d’achat au marché ou limite pour acheter des parts de l’ETF ;
5. Une fois l’ordre d’achat est exécuté, l’investissement est validé.

Pourquoi investir dans les meilleurs ETF à dividendes pour PEA en 2024 ?

Investir sur l’un des meilleurs ETF à dividendes depuis son PEA en 2024 est une excellente initiative pour faire fructifier son épargne et financer des projets futurs. Comme l’achat d’un bien immobilier, un tour du monde et sa retraite.

En investissant sur un ETF qui verse des dividendes, cela vous permettra de diversifier vos investissements sur de nombreuses entreprises en une seule fois tout en recevant des dividendes régulièrement.

Percevoir des dividendes d’entreprises permet d’avoir des revenus passifs et de faire fructifier son capital initial grâce aux intérêts composés.

Avec un ETF, la réplication de la performance d’un indice se fait le plus fidèlement possible. De plus, investir sur des ETF permet de diversifier ses investissements sur plusieurs zones géographiques (États-Unis, Europe, Pays Émergents…) et secteurs d’activité (secteur industriel, de la santé ou de l’armement).

Comment fonctionne un etf dividendes ?

Pour rappel : un ETF est un fonds négociés en bourse dont le rôle est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier ou d’une thématique en particulier. La particularité d’un ETF dividendes est qu’il se concentre exclusivement sur des entreprises qui versent des dividendes régulièrement.

Investir sur un ETF à dividendes depuis son PEA permet d’investir en une seule fois sur une multitude d’actions qui versent des dividendes en zone euro à un rendement élevé. L’avantage premier d’un ETF à dividendes est que si une entreprise venait à supprimer le versement de son dividende du jour au lendemain, celle-ci serait automatiquement remplacée par une autre entreprise.

La composition d’un ETF n’est pas fixe et cela est très avantageux pour l’investisseur.

L’ETF dividende est un moyen efficace pour investir facilement sur plusieurs entreprises, pour gagner du temps, limiter les frais de transaction et recevoir des revenus passifs. Cette typologie d’ETF répond parfaitement aux besoins des investisseurs à la recherche de dividendes et de rendements intéressants.

Quels sont les avantages et inconvénients de l’etf dividendes ?

Comme chaque produit d’investissement, l’ETF dividendes comporte des avantages et des inconvénients.

Une fiscalité avantageuse

La fiscalité propre aux ETF à dividendes dépend de l’enveloppe utilisée. Mais dans le cas du PEA, après 5 ans, la fiscalité est plus avantageuse.

Le PEA nous semble être la meilleure option pour investir dans des ETF à dividendes. En fonction de vos besoins, attentes et objectifs, l’assurance-vie peut aussi être une alternative intéressante.

Une facilité d’investissement

Investir sur un ETF à dividendes ne demande aucune compétence particulièrement et est donc accessible au plan grand nombre. De plus, investir sur un ETF à dividende est possible avec seulement quelques euros, ce qui rend l’investissement accessible aux investisseurs ayant des revenus modestes.

Une performance intéressante

Les ETF offrent une performance intéressante depuis plusieurs décennies. Le rendement annuel moyen pour les États-Unis 🇺🇸 est proche des 10% et celui pour la zone euro 🇪🇺 est proche des 8 %.

Ces rendements sont dans la fourchette haute et combinés aux dividendes et aux intérêts composés, cela permet de réaliser des performances élevées et non négligeables sur le long terme.

⚠️ Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Un manque de transparence

Malheureusement, il est difficile de suivre avec précision les versements des dividendes au sein d’un ETF (trackers). Les données sont relativement compliquées à obtenir et ce manque de transparence peut représenter un frein.

Pourquoi investir dans les etf via un pea ?

Investir dans les ETF via un peu est relativement intéressant, car les plus-values réalisées sur un PEA sont exonérées de l’impôt sur le revenu. Après 5 ans, l’imposition passe de 30 % à 17,2 % pour les prélèvements sociaux.

Sur le long terme, l’effet de l’imposition peut avoir un impact important sur ses investissements. Les frais proposes aux différents produits d’investissement disponibles sur le marché sont à considérer dans sa stratégie.

Dans cet article, nous mentionnons des ETF à dividendes axés sur la partie européenne, mais il existe également des ETF axé sur le monde entier comme le MSCI World, sur les États-Unis comme le S&P 500 et sur les pays émergents comme le Emerging Markets.

D’autres ETF sont également disponibles chez des émetteurs comme Lyxor et Amundi et vous permettrons d’avoir une approche ESG et une diversification (sectoriel, géographique, usd, euro, distribuant, capitalisant…) plus importante si vous le souhaitez.

Nous tenons à préciser qu’en investissant sur un ETF à dividende, le risque de perte en capital est présent.

Article de référence :

www.amundietf.fr/fr/particuliers

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