L’ETF MSCI World, l’investissement idéal pour votre PEA ?
Vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec des actions internationales ? Alors l'ETF MSCI World est fait pour vous : il vous permet d’investir dans des actions du monde entier !
Alexandre PlunianPublié le Mis à jour le
L’ETF MSCI World est un fonds d’investissements en actions très en vogue chez les investisseurs boursiers. Il permet d’investir dans des actions du monde entier, et ce, même sur un PEA.
En optant pour cet ETF, vous pourrez investir sur :
plus de 1 500 entreprises ;
23 pays développés ;
environ 85 % du marché mondial.
Découvrez dans cet article les avantages, la composition, la performance et comment procéder pour investir sur l’ETF MSCI World au sein d’un PEA.
Qu'est-ce qu'un ETF (Exchange Traded Fund) en bourse ?
Un ETF est un fonds d’investissement en actions coté en bourse. Le but d’un ETF est de répliquer la performance d’un indice boursier : CAC 40, S&P 500, MSCI World, Euro Stoxx 600…
Il y en a pour toutes les zones géographiques, mais il en existe aussi pour chaque secteur d’activité comme pour la technologie, la défense, l'industrie, le luxe.. 👜
Par ailleurs, un ETF comporte de nombreux avantages :
des frais réduits ;
un investissement passif ;
une liquidité importante ;
une diversification massive ;
etc.
L'ETF MSCI World : qu’est-ce que c’est ?
Comme son nom l’indique, l’ETF MSCI World reflète la performance d’un indice en particulier : le MSCI World. Cet indice regroupe 1 507 entreprises réparties dans 23 pays développés.
D’ailleurs, l’indice couvre approximativement 85 % du marché boursier mondial. L’indice détient également des actions dans 11 secteurs d’activité différents.
Difficile de faire mieux !
La performance du MSCI World : plus de 10 % de rendement ?
De 1969 jusqu’à fin 2021, la performance annualisée du MSCI World est précisément de 10,06 %.
10,06 % de rendement est un excellent rendement, surtout sur une période aussi longue. Cet indice reflète donc l’état de santé de l’économie mondiale.
Quelles sont les 10 premières positions du MSCI World ?
Parmi les 1 500 sociétés constituant l’indice MSCI World, certaines ont un poids énorme au sein de l’indice. Cela est tout à fait normal.
En effet, plus les entreprises ont une capitalisation boursière élevée, plus leur poids dans l’indice est important.
Voici les 10 plus grandes entreprises de l’indice MSCI World réunies dans ce tableau :
Nom | Devise | Poids | Secteur |
|---|---|---|---|
APPLE INC | USD | 5,10 % | Technologies de l'information |
MICROSOFT CORP | USD | 4,04 % | Technologies de l'information |
AMAZON . COM INC | USD | 1,80 % | Biens de consommation cyclique |
NVIDIA CORP | USD | 1,33 % | Technologies de l'information |
ALPHABET INC CL A | USD | 1,19 % | Services de communication |
ALPHABET INC CL C | USD | 1,10 % | Services de communication |
META PLATFORMS INC-CLASS A | USD | 0,97 % | Services de communication |
TESLA INC | USD | 0,85 % | Biens de consommation cyclique |
UNITEDHEALTH GROUP INC | USD | 0,85 % | Santé |
EXXON MOBIL CORP | USD | 0,83 % | Énergie |
Comme vous le constatez, ces 10 entreprises sont américaines. Ce n’est pas si surprenant lorsque l’on connaît la répartition géographique du MSCI World : celle-ci est largement dominée par les États-Unis.
La répartition géographique du MSCI World dominée par les États-Unis
Voici la répartition géographique de l’indice MSCI World :
États-Unis | 67,49 % |
Japon | 6,21 % |
Royaume-Uni | 4,35 % |
France | 3,67 % |
Canada | 3,40 % |
Suisse | 3,02 % |
Allemagne | 2,50 % |
Australie | 2,16 % |
Pays-Bas | 1,28 % |
Suède | 0,98 % |
➡️ On remarque que la France se défend bien, puisqu’elle termine à la quatrième place. Cependant, j’en profite pour m’adresser à ceux qui investissent uniquement dans notre pays. Sachez juste qu’en étant exposé uniquement en France, vous passez à côté de plus de 96 % du marché boursier mondial.
La diversification sectorielle du MSCI World
Voici maintenant la répartition sectorielle de l’indice MSCI World :
Technologie | 22,32 % |
Santé | 13,59 % |
Finance | 13,19 % |
Consommation discrétionnaire | 10,64 % |
Industrie | 10,54 % |
Consommation de base | 7,78 % |
Services de communication | 7,01 % |
Énergie | 5,09 % |
Matériaux | 4,33 % |
Utilitaires | 3,01 % |
Immobilier | 2,50 % |
On remarque que les 11 secteurs sont également présents en proportions différentes, avec une domination des secteurs de la technologie, des finance et de la santé. 🚑
Quels sont les meilleurs ETF MSCI World pour PEA ?
Voyons quels sont les meilleurs ETF MSCI World pour investir en PEA.
Que choisir entre l’ETF MSCI World de Lyxor et d’Amundi ?
Pour investir via un PEA, vous aurez le choix entre 2 ETF pour l’indice MSCI World :
Voici un tableau comparatif entre ces 2 ETF :
Valeur au 11/05/2023 💸 | Performance depuis le début de l'année 🚀 | Encours sous gestion 📊 | Frais de gestion 💰 | ✅ ISIN | Politique de distribution 🔄️ | |
|---|---|---|---|---|---|---|
ETF Lyxor | 24,16 € | 6,02 % | 161,44 M € | 0,45 % | FR0011869353 | Capitalisation |
ETF Amundi | 399,16 € | 6,03 % | 2 429,97 M € | 0,38 % | LU1681043599 | Capitalisation |
On remarque que l’ETF de chez Lyxor est beaucoup plus abordable que celui de chez Amundi. De ce fait, il est plus facile d’investir au travers de cet ETF, surtout si vous investissez moins de 400 € par mois en bourse.
En contrepartie, les frais de gestion sont légèrement plus élevés sur l’ETF de Lyxor (0,45 % par an), contre l’ETF d’Amundi (0,38 % par an).
Au niveau de la composition et de la répartition géographique, nous n'avons pas noté de différence entre ces 2 ETF.
L’ETF MSCI World et ses nombreux avantages
Investir dans l'ETF MSCI World présente de nombreux avantages pour les investisseurs. Les voici :
L’ETF MSCI World permet de parier sur la croissance de l'économie mondiale, en investissant dans des entreprises réparties dans 23 pays développés. La diversification est donc très importante. Pour diversifier davantage, vous pouvez également combiner cet ETF avec un ETF Emerging Markets (Pays émergents).
Cela permet également d'investir dans l'économie réelle en soutenant les entreprises et leurs innovations.
L'ETF MSCI World vous expose en particulier aux valeurs américaines qui représentent environ 65 % de l'indice. Ainsi, vous profitez de la croissance du marché américain qui est considéré comme l'un des plus performants au monde.
Les ETF ont généralement des frais de gestion beaucoup plus faibles que les fonds traditionnels permettant ainsi d'optimiser les performances de l'investissement sur le long terme.
Faut-il investir sur l'ETF MSCI WORLD avec son PEA ?
Il est tout à fait possible d’investir dans un ETF répliquant le MSCI World sur un CTO. Mais, si vous optez pour le CTO, vous aurez des frottements fiscaux supplémentaires pour obtenir la même performance en fin de compte.
Donc, pourquoi pas profiter du PEA pour investir dans le monde entier tout en bénéficiant d’avantages fiscaux ?
Ainsi, vous ne paierez que 17,2 % de prélèvements sociaux au lieu du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) fixé à 30 % lorsque vous réaliserez une plus-value.
L'ETF MSCI WORLD : qu’en est-il du versement des dividendes ?
Pour investir sur l’indice MSCI World avec un PEA, vous devrez passer par des ETF dits capitalisants.
Mais qu’est-ce que cela signifie ?
En fait, les ETF capitalisants réinvestissent automatiquement les dividendes perçus sur les actions détenues dans le fonds. Ainsi, en investissant sur ces ETF, vous ne pourrez pas toucher de dividendes régulièrement, comme c’est le cas avec un ETF dit distribuant.
Par contre, les ETF capitalisants permettent de générer une croissance plus rapide du fonds. Vous pourrez revendre votre ETF capitalisant avec une plus-value plus importante.
L’autre avantage est que vous n’avez pas à réinvestir les dividendes vous-même. L’ETF s’occupe de tout. 👍
Pour que vous compreniez bien, nous vous avons fait un tableau comparatif entre les ETF distribuants et capitalisants.
Caractéristiques | ETF capitalisant | ETF distribuant |
|---|---|---|
↪️ Versement de dividendes | Les dividendes sont réinvestis automatiquement dans le fonds 🔄️ | Les dividendes sont distribués régulièrement aux investisseurs en espèces 😉 |
Impact sur le prix de l'ETF 💸 | La croissance de l'ETF est reflétée directement dans son prix 📈 | Le versement des dividendes diminue mécaniquement le prix de l'ETF 📉 |
Gains supplémentaires 😁 | ✅ Les dividendes réinvestis génèrent eux-mêmes des gains supplémentaires | Les investisseurs peuvent utiliser les dividendes reçus pour en profiter ou pour investir dans d'autres classes d’actifs 🏘️ |
Frais associés au réinvestissement 💰 | Tout est géré automatiquement par l'ETF, sans frais supplémentaires pour les investisseurs 👍 | Les investisseurs doivent supporter les frais associés aux transactions de réinvestissement 💶 |
➡️ Dans le cas où vous investissez via un CTO, les ETF capitalisants vous permettent aussi de n’être qu’imposé une fois à la sortie, plutôt qu’à chaque versement de dividende. De ce fait, sans frottements fiscaux, votre investissement croît plus rapidement.
En résumé, que retenir de l’ETF MSCI World sur PEA ?
Investir dans un ETF MSCI World sur PEA est une très bonne idée pour votre portefeuille. Cela vous permet de vous exposer à des actions du monde entier, réparties dans 23 pays développés.
Le PEA vous permet également de profiter d’avantages fiscaux intéressants après 5 ans d'ancienneté. De ce fait, vous cumulez les avantages d’un ETF MSCI World et du PEA.
Nous avons également comparé les 2 ETF MSCI World éligibles au PEA : il en ressort que celui de Lyxor est accessible dès une vingtaine d’euros, contre 400 € pour celui d’Amundi.
Par conséquent, il est plus simple d’investir dans l’ETF Lyxor que celui d’Amundi, surtout si vous investissez moins de 400 € par mois en bourse.