InvestingPro avis : mon retour d’expérience

Vous investissez en bourse et vous avez besoin d’accéder à des informations complètes sur les marchés financiers afin de prendre de meilleures décisions ? Découvrez InvestingPro, le service phare de Investing.com, le site d’informations financières le plus utilisé !

J’ai utilisé InvestingPro et InvestingPro+ pendant plusieurs semaines et maintenant, je vous partage mon avis sur les abonnements et les fonctionnalités proposées.

Mon avis sur InvestingPro

Après plusieurs semaines d’utilisation, mon avis sur InvestingPro est globalement très positif. Les packs InvestingPro et InvestingPro+ proposent des outils d’analyse financière puissants qui permettent réellement de gagner du temps et d’améliorer la pertinence de nos prises de décision.

Ces offres payantes transforment Investing.com (déjà excellent sur la donnée brute) en un véritable outil d’analyse financière.

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La version InvestingPro+ est clairement destinée aux investisseurs expérimentés ou aux investisseurs qui pratiquent le stock picking. Elle reprend l’intégralité des fonctionnalités de la version Pro, mais y ajoute plus de filtres et de possibilités. InvestingPro+ est une boîte à outils complète pour l’analyse fondamentale, qui permet d’obtenir en quelques minutes des résultats comparables à ceux d’un analyste financier.

InvestingPro vs InvestingPro+ : notre verdict

Voici les différences principales entre InvestingPro et InvestingPro+ : 

👉 Profitez de 15% de réduction sur les prix publics en passant par notre lien partenaire !Mon avis :

• Si vous souhaitez débuter dans l’analyse fondamentale, InvestingPro suffira amplement.

• Si vous passez beaucoup de temps à sélectionner des actions et cherchez à automatiser vos analyses, InvestingPro+ sera l’investissement le plus rentable.

✅ Les avantages d’InvestingPro

• Des tarifs très compétitifs au regard de la qualité du produit

• Les portefeuilles IA “ProPicks” qui s’appuient sur 25 ans de données financières

• Des outils de stock picking

• Une estimation automatique de la juste valeur basée sur 17 méthodes de valorisation

• Un score de santé financière clair et lisible pour chaque action

• Des watchlists personnalisables et des alertes paramétrables

• Une interface sans publicité

❌ Les inconvénients d’InvestingPro

• Quelques bugs signalés par les utilisateurs

• Interface perfectible

• Les utilisateurs adorent les fonctionnalités d’InvestingPro, mais critiquent parfois la stabilité technique de l’application

Investing.com : Qu’est-ce que c’est ?

Investing.com a été fondé en 2007 par Dror Efrat avec une mission claire : permettre aux traders et aux investisseurs du monde entier d’accéder à des informations complètes sur les marchés financiers afin qu’ils puissent prendre de meilleures décisions.

Depuis son lancement, Investing.com a largement contribué à la démocratisation de l’investissement en permettant à chacun d’accéder à des outils et à des connaissances pour optimiser ses investissements.

Investing.com regroupe différentes informations comme :

• Les actualités économiques en temps réel

• Les données de marché (Actions, indices boursiers, ETF, obligations...)

• Les graphiques (pour l’analyse technique par exemple)

• Des analyses de marché (actions, cryptomonnaies, matières premières..)

• Un calendrier économique (Inflation, chômage, taux d’intérêt de la FED..)

• Un screener d’actions personnalisable (zone géographique, rendement du dividende..)

• Un calendrier de versement de dividende

Grâce à son offre diversifiée, Investing.com affiche une audience impressionnante de plus de 46 millions d’utilisateurs mensuels.

Certes, la quantité d’informations financières disponibles est impressionnante, mais Investing.com ne s’arrête pas là et propose également 2 abonnements payants : InvestingPro et InvestingPro+.

Quand on mesure la richesse de la version gratuite, on peut légitimement se demander pourquoi payer ? La réponse tient en un mot : efficacité.

Qu’est-ce que Investing Pro ?

InvestingPro est le premier abonnement payant permettant d’accéder aux fonctionnalités premium d’Investing.com. Opter pour InvestingPro permet d’utiliser des outils puissants et innovants pour optimiser ses investissements et prendre de bonnes décisions.

Concrètement, InvestingPro a pour vocation de vous aider à trouver de nouvelles opportunités d’investissement tout en vous facilitant le travail de recherche et d’analyse grâce à l’IA.

L’abondance d’informations peut vite devenir un frein à la décision. Les abonnements InvestingPro et InvestingPro+ visent justement à simplifier et accélérer la prise de décision grâce à :

• Des analyses automatisées et des évaluations de juste valeur des actions

• Des portefeuilles actions long terme par IA prêts à l’emploi (les “ProPicks”)

• Des idées d’investissement issues des meilleurs investisseurs au monde

• Et des outils d’aide à la décision inédits comme WarrenAI qui est l’intelligence artificielle conversationnelle qui répond à toutes les questions sur l’investissement d’Investing.com.

Ces formules transforment Investing.com d’une simple base de données en un véritable outil d’aide à l’investissement.

🔍 Les principales fonctionnalités d’InvestingPro

Maintenant, intéressons-nous à chacune des fonctionnalités en détail :

1️⃣ La juste valeur (Fair Value)

C’est sans doute la fonctionnalité la plus utile pour les investisseurs particuliers. Investing.com calcule automatiquement la valeur intrinsèque d’une action en agrégeant jusqu’à 17 méthodes de valorisation (DCF, EV/EBITDA, EV/EBIT, P/E, objectif des analystes..).

Exemple : L’action LVMH s’échange actuellement à 540,40 € pour une juste valeur moyenne estimée à 577,31 € selon InvestingPro.

👉 Résultat : Le potentiel de hausse est donc de 6,8 % :

Cette approche permet de savoir en quelques secondes seulement si une action est sous-évaluée ou surévaluée. Elle permet également de gagner un temps considérable dans ses analyses et donc potentiellement beaucoup d’argent.

InvestingPro affiche également la situation financière de l’entreprise ainsi que ses dernières actualités :

L’indicateur de santé est défini selon plusieurs paramètres et permet de s’assurer de la santé financière d’une entreprise avant d’y investir. Il permet de repérer les entreprises les plus saines et de répéter le moindre élément qui pourrait apporter de la fragilité à l’entreprise.

2️⃣ Les ProPicks IA

C’est la fonctionnalité la plus innovante d’Investing.com. Les ProPicks sont des portefeuilles actions thématiques construits par intelligence artificielle à partir de 25 ans de données financières et la prise en compte de l’actualité de chaque société. Les deux abonnements intègrent les ProPicks IA.

L’objectif ? Surperformer les indices boursiers de référence.

💡 Exemple : Le ProPick “Titans de la Tech” a affiché une performance de +2 619 % sur 12 ans contre +359 % pour le S&P 500 soit une surperformance de 2 260 %.

Ces portefeuilles sont élaborés grâce à l’intelligence artificielle qui analyse des milliers d’actions sur la base de dixaines de critères fondamentaux et de marché et qui sélectionne chaque mois des titres capables de surperformer leur indice de référence sur le long terme.

Le meilleur ? L’IA est totalement transparente sur ses choix et justifie chacune de ses décisions, que ce soit lors de l’ajout ou du retrait d’une action de la stratégie. ProPicks explique les données financières, mais aussi l’actualité lorsque c’est pertinent, qui ont poussé l’IA à faire ce choix.

Voici par exemple le raisonnement derrière le retrait de l’action Marvell après un gain de 33,4%.

L’IA donne des explications chiffrées liées à des données financières, mais surtout soulève des inquiétudes liées à l’actualité de l’entreprise et à l’ensemble de son secteur d’activité.

Des dizaines de portefeuilles de ce type sont disponibles sur la plateforme et permettent de cibler différentes thématiques et 27 zones géographiques tout en ajustant le niveau de risque en fonction de ses préférences.

3️⃣ Les idées d’investissement

Autre fonctionnalité intéressante : s’inspirer d’investisseurs professionnels.

Vous pouvez consulter et suivre plus de 3000 portefeuilles détenus par les plus grands investisseurs au monde comme Warren Buffett, George Soros et Peter Lynch. Des portefeuilles thématiques, par exemple orientés sur les dividendes, sont également disponibles.

Chaque portefeuille peut être trié par :

• Le rendement cumulé

• Le nombre de positions

• La fréquence des arbitrage

• Le secteur d’activité

Vous pouvez ensuite ajouter ces positions à votre watchlist ou les suivre dans le temps. C’est un excellent moyen d’apprendre et de s’inspirer de portefeuilles performants.

Si vous avez toujours rêvé de copier les investissements de Warren Buffett, vous pouvez désormais le faire très facilement ! D’ailleurs, voici ces principaux investissements actuellement :

4️⃣ Warren AI : l’assistant intelligent

WarrenAI est le ChatGPT pour les investisseurs développé par Investing.com. L’IA est connectée à toute la base de données et l’actualité en temps réel d’Investing.com et peut répondre à toutes vos questions avec des mots simples :

💬 “Donne-moi 3 actions américaines peu risquées avec un fort potentiel de hausse dans la tech”

Voici la réponse obtenue en seulement quelques secondes :

Elle analyse instantanément les données fondamentales et techniques pour générer une réponse argumentée et chiffrée. C’est une aide précieuse pour gagner du temps et valider vos intuitions.

Avec WarrenAI, vous obtenez des comparaisons sous forme de tableaux, des prévisions, des graphiques et des analyses qui vous épargnent des heures de recherche.

5️⃣ Le screener boursier

En plus de ces fonctionnalités, InvestingPro propose également un screener permettant de trier des actions selon des critères très précis, dont les critères synthétiques internes d’InvestingPro comme la Juste valeur et le Score de santé, qui permettent de créer des listes d’entreprises via de nombreux indicateurs financiers comme :

• La capitalisation

• Le rendement du dividende

• L’endettement

• La rentabilité

• Et bien plus encore !

Le screener InvestingPro est accessible aux abonnés Pro et Pro+. Les abonnés Pro+ ont accès à bien plus de critères de recherche. Plus de 160 métriques sont accessibles aux abonnés Pro alors que les abonnés Pro+ peuvent rechercher des actions selon plus de 1200 critères fondamentaux et techniques.

C’est un outil redoutable pour trier efficacement des quantités importantes de données :

Ce filtre sur le screener me permet d’isoler les entreprises ayant une capitalisation boursière supérieure à 250 millions de dollars dans les secteurs de la consommation discrétionnaire et de la finance et qui proposent un dividende avec un rendement supérieur à 5 %.

Bonus : les fonctionnalités complémentaires

Voici d’autres fonctionnalités complémentaires que vous pouvez retrouver avec InvestingPro et Pro + :

• ProTips : résumés automatiques des forces et faiblesses sur chaque titre

• Analyse SWOT : pour définir où sont les opportunités et où sont les risques

• Suivre et analyser ses investissements et idées : les abonnés Pro et Pro+ peuvent aussi suivre et analyser leurs investissements en cours, ou encore les actions qu’ils mettent en surveillance

Quel abonnement InvestingPro choisir ?

Vous voulez aller plus loin dans l’optimisation de vos investissements, mais vous ne savez pas vers quel abonnement vous diriger ? Pas de panique :

• Pro : pour les investisseurs débutants cherchant un outil puissant, mais simple pour identifier des opportunités rapidement et optimiser leurs investissements.

• Pro+ : Idéal pour les experts (et pratiquants de trading) en quête d’informations plus avancées et d’outils de personnalisation avancés.

Mais si vous avez besoin d’analyser en profondeur des entreprises et comparer des quantités importantes de données entre elles, InvestingPro+ conviendra davantage à vos besoins.

InvestingPro : Comparatif entre Pro et Pro+

Voici un comparatifs des fonctionnalités disponibles dans chaque abonnement :

Maintenant, intéressons-nous aux tarifs d’InvestingPro qui sont dégressif :

La différence de prix entre InvestingPro et Pro+ est vraiment minime. Avec la formule annuelle, InvestingPro revient à moins de 10 € par mois. Cela reste raisonnable compte tenu de la richesse des fonctionnalités proposées.

Mon avis final sur InvestingPro (et Pro+)

Globalement, mon avis sur InvestingPro est très positif. La plateforme propose une quantité d’informations et d’outils d’analyse colossale. La qualité de l’offre est supérieure à celle de concurrents comme Seeking Alpha.

Les abonnements payants d’Investing.com s’adressent clairement à ceux qui veulent professionnaliser leur approche : identifier rapidement les opportunités, comprendre la valeur réelle d’une entreprise et suivre leurs positions avec précision.

Les rares défauts d’ergonomie mentionnés dans les avis clients n’enlèvent rien à la qualité de la donnée et à la pertinence des analyses fournies.

💡 Notre note globale : 4,6 / 5

• 🧠 Qualité des analyses : ★★★★★

• 💸 Rapport qualité / prix : ★★★★★

• 🖥️ Expérience utilisateur : ★★★★☆

• 🪙 Fiabilité des données : ★★★★☆

Les avis des utilisateurs sur Investing Pro

Sur le célèbre site d’avis Trustpilot, nous pouvons retrouver une note moyenne de 4.0 / 5 pour 911 avis publiés. Les avis mentionnent une excellente expérience utilisateur et les clients apprécient les indicateurs fournis ainsi que les portefeuilles proposés.

Cependant, certains utilisateurs mentionnent que les données financières ne sont pas toujours à jour et que l’interface mériterait un “coup de jeune”.

L’avis de Didier :

L’avis de Martine :