eToro vs Trade Republic : qui choisir ?

Comparer eToro et Trade Republic, c'est un peu choisir entre deux façons d’investir. Certains aiment analyser, tester, comprendre. D'autres préfèrent investir simplement, régulièrement et sans se compliquer la vie.

En 2025, leurs différences sont plus marquées que jamais, notamment avec les difficultés opérationnelles rencontrées chez Trade Republic. Voici un comparatif clair, humain et utile d’eToro et Trade Republic pour faire un choix cohérent, sans jargon ni parti pris inutile !

Si vous hésitez entre eToro et Trade Republic, vous n'êtes pas seul ! Les deux plateformes comptent parmi les plus utilisées en Europe, mais elles ne s'adressent clairement pas au même type d'investisseur. Le véritable enjeu ne consiste pas à savoir laquelle est la meilleure, mais celle qui correspond réellement à votre façon d'investir.

💡 eToro vs Trade Republic : le verdict résumé

✅ Trade Republic et eToro ne s'adressent pas au même type d'investisseur et c'est ce qui les rend complémentaires plutôt que concurrents. Trade Republic s'impose naturellement pour l'investissement long terme grâce au PEA, aux plans d’investissement gratuits et à un catalogue d'ETF parmi les plus complets d'Europe. L'interface épurée encourage la discipline et la régularité, deux variables qui sont essentielles pour un investissement à long terme.

✅ Avantages	❌ Inconvénients
PEA disponible (fiscalité optimale)	Délais PEA actuels : 3-6 semaines
Plans d'épargne gratuits	Support client saturé (5-10 jours)
Catalogue ETF immense (2000+)	Pas de CFD/forex
Interface ultra-simple	Bugs techniques occasionnels
Garantie bancaire 100k	Catalogue actions limité (vs eToro)
Aucun frais d'inactivité	Pas de compte démo

✅ eToro, à l'inverse, s'adresse aux profils actifs, curieux et qui souhaite faire du trading. La plateforme ne se contente pas d'exécuter des ordres : elle crée un véritable environnement d'apprentissage avec le copy trading, le compte démo et une diversité d'actifs impressionnante avec les CFD. Pour ceux qui veulent monter en compétence et explorer différentes stratégies, c'est clairement la plateforme à adopter.

✅ Avantages	❌ Inconvénients
0% commission actions/ETF	Pas de PEA
Copy Trading unique	Frais d'inactivité (10 €/an)
Compte démo	Frais de conversion devise
Multi-actifs (CFD, crypto, forex)	Support client standard
Plateforme pédagogique	Interface dense (courbe d'apprentissage)
Régulation solide (CySEC, FCA)	CFD risqués pour débutants

La vraie question n'est donc pas de savoir quelle plateforme est la meilleure, mais laquelle correspond à votre profil d’investisseur et à vos objectifs. Beaucoup finissent d'ailleurs par utiliser les deux : Trade Republic pour l'investissement à long terme avec le PEA et eToro pour faire du trading et aller chercher de la performance. Cette approche hybride permet de rassembler les atouts des deux plateformes.

Comparatif express : eToro vs Trade Republic

Voici un récapitulatif des fonctionnalités d’eToro et de Trade Republic :

Critère	eToro	Trade Republic
Orientation	Trading sur plusieurs actifs (CFD, actions, cryptomonnaies et matières premières)	Investissement long terme (ETF, DCA, crypto)
Frais actions	0 %	1 € l'ordre
Plans programmés	Limités	Gratuits
PEA	❌ Non	✅ Oui (délais actuels : 3-6 semaines)
ETF disponibles	~250	~ +2 000
Cryptos	+ 80	+50
CFD et levier	✅ Oui (76% perdent de l'argent)	❌ Non
Compte démo	✅ Oui (100 000 $ virtuels)	❌ Non
Support client	Standard (email 24-48h)	Saturé (temps de réponse : 5-10 jours)
Régulation	CySEC, FCA, ASIC	BaFin, ACPR
Garantie dépôts	20 000 € (CySEC)	100 000 € (FGDR)

Pour commencer, nous allons nous intéresser aux promesses d’eToro et Trade Republic qui sont bien différentes :

eToro : comprendre, analyser et progresser

eToro est pensé pour ceux qui veulent faire du trading sur les marchés financiers et qui ne veulent pas seulement placer de l'argent. Son environnement est complet : effet de levier, copy trading, analyses des marchés, graphiques en temps réel et compte démo pour débuter dans le trading. Tout y est conçu pour apprendre, progresser, observer et tester.

C'est une plateforme où l'on monte naturellement en compétence en observant des milliers de stratégies différentes. Pour les profils curieux, c'est un terrain d'apprentissage qui permet de monter en niveau dans le trading.

Trade Republic : investir simplement, régulièrement, sans pression

Trade Republic représente la sobriété. L'application est volontairement épurée : on investit, on programme, on laisse faire. Pas de distractions, pas de complexité inutile.

Cette simplicité n'est clairement pas un défaut. Elle encourage l’investissement et la mise en place de stratégies à long terme. Pour ceux qui cherchent à investir en quelques clics seulement, Trade Republic est la plateforme a adopter.

Concrètement, eToro est à privilégier par les investisseurs qui souhaitent faire du trading, investir sur des CFD et utiliser l’effet de levier. À l’inverse, Trade Republic est à privilégier par les investisseurs qui souhaitent adopter une approche passive de l’investissement.

eToro vs Trade Republic : lequel coûte vraiment le moins cher ?

Pour commencer, intéressons-nous à la politique tarifaire de ces deux plateformes :

Tableau des frais (mise à jour novembre 2025)

Type de frais	eToro	Trade Republic
Actions	0 % commission	1 € par ordre
ETF	0 % commission	1 € par ordre
Plans programmés	0 % (limité à certains actifs)	0 € (illimité)
Inactivité	10 € après 12 mois	0 €
Conversion devise	50 pips (≈0,5%)	1% (hors zone euro)
Retrait	5 $	0 €
Spread crypto	~1% achat/vente	~1% achat/vente
CFD	Variables selon actif	Non disponible

Sources : Page tarifs eToro, Conditions Trade Republic

Calculs pratiques

👉 Scénario 1 : 12 ordres/an de 500 € (ETF long terme)

• eToro : 0 €

• Trade Republic : 12 €

👉 Scénario 2 : DCA mensuel automatique (100 €/mois sur ETF)

• eToro : 0 € (si actif éligible) + risque de frais d’inactivité si pause

• Trade Republic : 0 € (plans gratuits)

👉 Scénario 3 : Trading actif (40 ordres/mois sur des actions US)

• eToro : ~10 € de conversion devise (spread)

• Trade Republic : 40 € + conversion

eToro vs Trade Republic : verdict sur les frais

✅ Trade Republic est le courtier le moins cher pour l’investissement passif à long terme. Les frais fixes proposés par la plateforme sont plus avantageux. Peu importe le montant que vous décidez d’investir, Trade Republic applique des frais fixes de 1 € par ordre. Les plans d’investissement sont entièrement gratuits et aucun frais supplémentaire n’est à prévoir.

✅ Chez eToro, les frais de change de 0,5 % s’appliquent sur toutes les transactions et peuvent impacter la rentabilité. Mais eToro reste à privilégier pour une activité de trading. La plateforme est relativement chère à utiliser si vous investissez de petites sommes.

eToro vs Trade Republic : l’univers d'investissement

Les actifs disponibles sur eToro et Trade Republic sont très différents et correspondent à des approches bien différente :

Tableau des actifs disponibles (novembre 2025)

Catégorie	eToro	Trade Republic
Actions	~3 000	~ + 10 000
ETF	~250	~ + 2 000
Cryptos	+ 80 (dont BTC, ETH, SOL, ADA)	+ 50 (principales uniquement)
Obligations	❌	✅ (via ETF obligataires)
Matières premières	✅ (or, pétrole, gaz via CFD)	❌
Forex	✅ (49 paires)	❌
Indices	✅ (CFD)	✅ (via ETF)
Fractionnés	✅ (dès 10 $)	✅ (dès 1 €)
PEA	❌	✅
Dérivés	✅ CFD (levier x5 à x30)	❌

👉 Sources : catalogues officiels consultés le 18/11/2025

eToro : diversité maximale et liberté totale

L'une des grandes forces d'eToro est sa capacité à offrir une grande diversité aux traders : actions, ETF, cryptos, matières premières, indices, devises, CFD. Peu de plateformes regroupent autant de classes d'actifs.

Cette diversité permet de tester plusieurs stratégies et d'enrichir son approche des marchés au fil du temps.

Trade Republic : un écosystème pensé pour la construction d’un patrimoine à long terme

Trade Republic va droit à l'essentiel : actions, ETF, obligations, fractions d’actions, plans d’investissement programmés. Peu de dérive et peu de tentations.

C'est une plateforme qui aide à construire un patrimoine avec constance et régularité. Deux variables qui, sur le long terme, permettent de profiter de la croissance des marchés pour faire fructifier son capital.

Le catalogue ETF est particulièrement impressionnant : plus de 2 000 références, incluant MSCI World, S&P 500, pays émergents et thématiques ESG.

eToro vs Trade Republic : verdict sur les actifs disponibles

Trade Republic est très complet et la quasi-totalité des entreprises du monde entier y sont disponibles. À cela, on ajoute des ETF, des matières premières et les principales cryptomonnaies. C’est clairement la plateforme à privilégier pour diversifier efficacement ses investissements.

À l’inverse, eToro propose une offre diversifiée avec plus de 2000 CFD disponibles pour rendre le trading accessible au plus grand nombre. Ces CFD permettent d’investir sur les marchés financiers tout en utilisant l’effet de levier. Cela permet de prendre des positions plus importantes et de gagner davantage à court et moyen terme. Mais si les gains peuvent être aussi importants, c’est parce que les pertes peuvent être également très importantes.

eToro vs Trade Republic : fonctionnalités et expérience utilisateur

Maintenant, intéressons-nous à eToro et à ses fonctionnalités :

eToro : une plateforme vivante et pédagogique

eToro incarne un environnement d'apprentissage. Le fil d’actualité, les graphiques dynamiques et la possibilité de copier les stratégies d’investissements des meilleurs traders de la plateforme rendent l’investissement plus dynamique.

Voici les fonctionnalités principales d’eToro :

• Copy Trading : Copiez automatiquement les positions de traders expérimentés (performances publiques visibles)

• Compte démo : 100 000 $ virtuels pour s'entraîner sans risque

• Fil social : Discussions, analyses et sentiment de marché en temps réel

• Graphiques avancés : Graphiques dynamiques disponibles avec des indicateurs techniques

• Smart Portfolios : Portefeuilles thématiques pré-construits (IA, énergies renouvelables, cryptos...)

Trade Republic : simple, propre, efficace

Trade Republic propose une interface apaisante, épurée et facile à utiliser.

Voici les fonctionnalités principales de Trade Republic :

• Plans d'épargne gratuits : Automatisez vos investissements (hebdo, mensuel, trimestriel)

• Recherche intuitive : Trouvez un ETF ou une action en quelques secondes

• Notifications push : Alertes sur prix et sur l’exécution des ordres

• Ordres limités : Passez des ordres à cours limité

Fonctionnalités	eToro	Trade Republic
Site internet	Oui ✅	Oui ✅
Application mobile	Oui ✅	Oui ✅
Ergonomie	Plus complexe	Très simple
Plan d’investissement programmé	Non ❌	Oui ✅
Fractions d’actions	Non ❌	Oui ✅
Types d’ordres disponibles	Marché, à cours limité, stop loss et take profit	Marché, Cours limité et stop loss
Outils d’analyse techniques	Oui ✅	Non ❌
Trading	Oui ✅	Non ❌
Copy trading	Oui ✅	Non ❌
Compte démo	Oui ✅	Non ❌
PEA	Non ❌	Oui ✅
Service client français	Oui ✅	Oui ✅

eToro vs Trade Republic : verdict sur les fonctionnalités et expérience utilisateur

Plus globalement, eToro et Trade Republic sont toutes les deux accessibles aux plus débutants. Les interfaces sont simples à utiliser et suffisamment complètes pour répondre aux besoins de tous les investisseurs.

✅ eToro est à privilégier pour apprendre le trading et copier les stratégie d’investisseurs expérimentés. Le compte de démonstration disponible avec 100 000 $ permet de faire ses premiers pas dans le trading sans risque de perdre son propre argent. Cette plateforme compte plus de fonctionnalités que son concurrent Trade Republic, mais les approche sont bien différente.

✅ Trade Republic est la simplicité incarnée. Elle permet de rémunérer son épargne directement depuis le compte bancaire et d’investir facilement. La grande force de cette plateforme est qu’elle permet d’automatiser entièrement ses investissements et donc de gagner du temps au quotidien.

eToro vs Trade Republic : sécurité et régulation

eToro et Trade Republic sont deux plateformes sécurisées et régulées :

Trade Republic : une banque européenne solide

Statut : Banque agréée en Allemagne (BaFin) et autorisée en France (ACPR)Garantie des dépôts : 100 000 € par client (FGDR - Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution)Conservation des titres : HSBC Trinkaus & Burkhardt (dépositaire)IBAN français : Oui (facilite virements et prélèvements)

👉 Source régulation : Registre ACPR, BaFin

eToro : un broker régulé et transparent

Statut : Courtier en ligne (CIF - Cyprus Investment Firm)Régulation : CySEC (Chypre, licence 109/10), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie)Garantie : 20 000 € par client (ICF - Investor Compensation Fund)Ségrégation des fonds : Les dépôts clients sont séparés des fonds de l'entreprise

Transparence CFD : eToro affiche clairement le pourcentage de clients perdants sur les CFD (76%) sur toutes les pages produits (mention légale obligatoire ESMA).

👉 Source régulation : CySEC, AMF registre PSI

Sécurité et régulation	eToro	Trade Republic
Siège social	Israël	Allemagne
Année de création	2007	2009
Régulation	CySEC (Chypre, licence 109/10), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie)	Banque agréée en Allemagne (BaFin) et autorisée en France (ACPR)
Garantie des dépôts	100 000 €	100 000 €
Licement bancaire	Oui ✅	Non ❌
Garantie des titres	Couvre 1 000 000 € par client	90% jusqu’à 20 000 €
Dépositaire des fonds	FGDR	SolarisBank
Réputation	Bonne ✅	Moyenne ❌
Sécurité technique	2FA	2FA), Face ID et Touch ID
KYC	Oui ✅	Oui ✅

eToro vs Trade Republic : verdict sur la sécurité et la régulation

eToro et Trade Republic sont des acteurs de confiance, mais dont la conformité repose sur des fonctionnement différents.

✅ Trade Republic dispose d’une sécurité bancaire classique. Elle est régulée par Banque agréée en Allemagne (BaFin) et est soumise à l’un des environnements les plus strictes en Europe.

✅ eToro est un broker réglementé qui offre une garantie des titres plus importante que Trade Republic. Cette plateforme est également enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN), ce qui conforte notre choix.

PEA : Trade Republic domine (avec des défauts)

Contrairement à eToro, Trade Republic permet d’investir depuis un Plan Épargne en Actions (PEA) et c’est une très bonne chose !

Pourquoi le PEA est indispensable ?

Le Plan d'Épargne en Actions permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention : exonération totale d'impôt sur les plus-values et seuls les prélèvements sociaux (17,2%) restent dus.

Pour un investisseur à long terme, c'est l'enveloppe la plus avantageuse !

Trade Republic propose un PEA avec :

• Accès à ~1 500 titres éligibles

• Plans d'investissement programmés gratuits

• Frais d'ordre : 1 € (comme sur le compte-titres)

• Plafond de 150 000 €

L'écart fiscal en chiffres

Imaginons un gain de 20 000 € après 10 ans d'investissement :

Enveloppe	Imposition	Net après impôt
PEA (Trade Republic)	3 440 € (17,2% PS)	16 560 €
CTO (eToro)	6 000 € (30% PFU)	14 000 €
Écart fiscal	-	2 560 € de différence

Problèmes Trade Republic en 2025 : ce qu'il faut savoir avant d'ouvrir un compte

Trade Republic connaît actuellement des difficultés opérationnelles importantes qui sont liées à la forte croissance de sa base clients en Europe. Ces problèmes ne remettent pas en cause la sécurité de vos fonds, mais compliquent sérieusement l'expérience utilisateur.

Délais de transfert PEA : 3 à 6 semaines

Le problème : Les transferts de PEA entrants (depuis Boursorama, Fortuneo, etc.) prennent actuellement entre 3 et 6 semaines, contre 8 jours habituellement. Cela fait suite à une quantité importante de demandes de transfert et à des équipes qui sont sous-dimensionnées et donc en incapacité de traiter toutes ces demandes.

Conséquences pratiques :

• Vos actions restent bloqués pendant plusieurs semaines

• Il est impossible de passer des ordres

• On peut passer à côté d'opportunités de marché

Support client saturé : temps de réponse 5-10 jours

Le problème : Le service client met actuellement entre 5 et 10 jours ouvrés pour répondre aux demandes par email. Sur Trustpilot, la note moyenne est de 2,3/5 et les retours négatifs mettent majoritairement en avant les problèmes liés au support client qui est saturé.

En cas de problème technique, de blocage de compte ou de question urgente, vous pouvez vous retrouver sans réponse pendant plus d'une semaine.

Bugs techniques occasionnels

Plusieurs utilisateurs signalent des bugs ponctuels :

• Ordres non exécutés malgré validation

• Historique incomplet dans l'application

• Notifications manquantes

Ces incidents restent minoritaires mais méritent d'être mentionnés.

Trade Republic reste-t-il recommandable ?

Oui, sous conditions :

• ✅ Vous investissez sur le long terme (10+ ans)

• ✅ Vous êtes autonome et patient

• ✅ Vous utilisez principalement les plans programmés

• ✅ Vous n'avez pas besoin de support réactif

Non, si :

• ❌ Vous comptez faire un transfert PEA urgent

• ❌ Vous avez besoin d'un support client réactif

• ❌ Vous êtes débutant et avez besoin d'accompagnement

La plateforme reste solide sur le fond (sécurité, régulation, offre produits), mais l'exécution opérationnelle laisse à désirer en 2025.

Quel broker selon votre profil ?

Maintenant, vous vous demandez quelle plateforme privilégier ? Voici différentes exemples pour répondre à vos questions :

Investisseur long terme (ETF, PEA, DCA)

→ Trade Republic : Pour le PEA, les plans d’investissements gratuits et la fiscalité avantageuse après 5 ans.

Investisseur actif, curieux et passionné de trading

→ eToro : pour les fonctionnalités de copy trading, le compte démo et l’analyse technique.

Petit budget (10-50 €/mois)

→ Trade Republic : pour les plans d’investissements gratuits et l’absence de frais récurrents.

Profil mixte (long terme + trading)

→ Les deux : Trade Republic pour le PEA et l’investissement à long terme et eToro pour tester des stratégies et faire du trading.

Méthodologie et transparence

Voici les sources et les données que nous avons utilisées pour rédiger ce comparatif entre eToro et Trade Republic :

Sources et données

Cet article s'appuie sur :

• Les conditions tarifaires officielles (eToro, Trade Republic)

• Les registres régulateurs (AMF, ACPR, CySEC)

• Les retours utilisateurs vérifiés (Trustpilot, forums Boursorama et Reddit)

• Des tests utilisateurs réalisés entre septembre et novembre 2025

👉 Dernière mise à jour : 18 novembre 2025

Informations financières sensibles

Les informations présentées dans cet article ont un objectif éducatif et informatif. Elles ne constituent en aucun cas un conseil en investissement personnalisé, une recommandation d’achat ou de vente d’instruments financiers, ni une incitation à utiliser une plateforme plutôt qu’une autre.

Les marchés financiers comportent des risques, incluant une perte partielle ou totale du capital investi. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Avant toute décision, analysez votre situation personnelle, votre tolérance au risque et, si nécessaire, consultez un conseiller financier indépendant.

Pour les CFD : 76% des investisseurs particuliers perdent de l’argent sur les CFD avec eToro. Assurez-vous de comprendre le fonctionnement des produits dérivés et si vous pouvez supporter un risque de perte élevé.

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