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Investir dans l'intelligence artificielle en 2025 : guide complet pour profiter de la prochaine révolution technologique

Découvrez 3 méthodes pour investir dans l'intelligence artificielle et profiter de la croissance qu'offre cette nouvelle industrie.

Léa WalhinPublié le Mis à jour le
Investir dans l'intelligence artificielle en 2025 : guide complet pour profiter de la prochaine révolution technologique

L’intelligence artificielle (IA) n’est plus une tendance : c’est aujourd’hui l’un des principaux moteurs de valeur pour la santé, la finance, l’industrie et même la création artistique. En 2024, le marché mondial de l’IA a atteint 638 milliards $ et devrait dépasser 3 680 milliards $ d’ici 2034, soit un taux de croissance annuel moyen de 19,2 %. Pour les investisseurs, 2025 marque un tournant stratégique : la technologie se démocratise, les régulateurs encadrent son usage et les opportunités se multiplient sur les marchés actions, ETF et cryptomonnaies.

Dans ce guide, vous découvrirez :

  • Les 3 grandes méthodes pour exposer votre portefeuille à l’IA : actions, ETF thématiques et crypto‑actifs.

  • Les nouvelles tendances : puces IA de génération Blackwell, edge computing, régulation européenne (AI Act) et enjeux ESG.

  • Des tableaux financiers 2020‑2024 pour Microsoft, Nvidia, AMD et ASML.

  • Nos conseils pratiques pour investir de façon éclairée, ainsi qu’une FAQ.

Pourquoi investir dans l’IA en 2025 ?

  • Adoption massive : 83 % des grandes entreprises européennes intègrent déjà l’IA générative dans au moins un processus métier (étude Deloitte 03/2025).

  • Barrières à l’entrée élevées : conception de puces (EUV, HBM3e), data centers hyperscale, plateformes cloud souveraines.

  • Effet réseau : plus de données = modèles plus performants = avantage compétitif durable.

  • Soutien réglementaire : l’AI Act européen, finalisé en 2024, crée un cadre de confiance pour les usages à haut risque tout en favorisant l’innovation.

Tendances-clés à surveiller

Thème

Description

Impact boursier

Edge AI

Déploiement de modèles compacts sur appareils IoT et véhicules autonomes

Croissance pour Qualcomm, NXP, Tesla

Infrastructure verte

Data centers à refroidissement liquide et énergie renouvelable

Opportunités ESG (Equinix, Digital Realty)

Sécurité & IA

Cybersécurité augmentée (CrowdStrike, Palo Alto Networks)

Prime de valorisation pour la récurrence du SaaS

Chips de nouvelle génération

GPU Blackwell (Nvidia) & CPU Zen 6 AI (AMD)

Relève les prévisions de marge 2025‑2027

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Comment investir dans l’IA : 3 approches complémentaires

Voici 3 approches pour investir dans l’IA :

1. Actions : choisir les leaders (ou futurs leaders)

Les actions offrent la plus grande exposition directe aux profits de l’IA, mais aussi la volatilité la plus forte. Ci‑dessous un comparatif des quatre géants incontournables :

Entreprise

2020 CA (M$)

2021

2022

2023

2024

2024 Résultat net (M$/€)

Marge nette 2024

Microsoft

143 015

168 088

198 270

211 915

245 100

88 100

35,9 %

Nvidia

10 918

16 675

26 914

60 920

130 500

72 900

55,9 %

AMD

9 763

16 434

23 601

22 680

25 785

1 641

6,4 %

ASML(en M€)

13 978

18 611

21 173

27 559

28 263

7 572

26,8 %

ℹ️
À retenir : Microsoft et Nvidia combinent croissance et marges records, tandis qu’AMD et ASML offrent un levier plus cyclique via les semi‑conducteurs.

Point bourse – 26 avril 2025, 00 h 15 UTC

Au terme de la dernière cotation enregistrée avant l’ouverture asiatique, les poids lourds de la tech affichent les performances suivantes :

1.Microsoft (MSFT)

  • 391,85 USD, en hausse de +4,51 USD (+1,16 %) par rapport à la clôture précédente.

  • Fourchette intrajournalière : 384,63 – 392,20 USD ; cours d’ouverture : 387,00 USD.

  • Volume : 19 millions de titres.

  • Capitalisation : 3 134 milliards USD.

  • PER : 33,8 pour un BPA de 12,41 USD.

2.NVIDIA (NVDA)

  • 111,01 USD, soit +4,52 USD (+4,25 %).

  • Fourchette du jour : 105,78 – 111,91 USD ; ouverture : 106,85 USD.

  • Volume : 251 millions d’actions échangées.

3.Advanced Micro Devices (AMD)

  • 96,65 USD, en progression de +2,16 USD (+2,29 %).

  • Oscillation entre 92,84 USD et 97,06 USD ; ouverture : 93,30 USD.

  • Volume : 28,6 millions de titres.

4.ASML Holding (ASML)

  • 677,27 USD, en léger gain de +2,27 USD (+0,34 %).

  • Plage intraday : 660,00 – 681,78 USD ; ouverture : 666,77 USD.

  • Volume : 1,3 million d’actions.

⚠️
Données arrêtées au 26 avril 2025 à 00 h 15 UTC. Les volumes sont arrondis au million le plus proche ; les variations en pourcentage sont recalculées à partir du cours de clôture précédent.

Stratégie “pépites & fournisseurs”

Identifier la chaîne de valeur de l’IA permet d’investir dans des sociétés moins médiatisées mais à haut potentiel :

  • Taiwan Semiconductor (TSMC) – HBM3e et lithographie avancée.

  • Applied Materials – équipements de gravure.

  • Arista Networks – commutation haut débit pour data centers.

2. ETF thématiques : diversification au moindre coût

ETF

Ticker

Frais courants

Focus

Zone

L&G Artificial Intelligence UCITS

AIAI

0,49 %

Pure players IA

Global

Global X Robotics & AI UCITS

BOTZ

0,50 %

Robotique & IA

Global

Roundhill Generative AI & Technology

CHAT

0,75 %

Modèles génératifs

USA

Amundi Stoxx Global Artificial Int.

GOAI

0,35 %

Robotics & ESG

Monde développé

ℹ️
Les ETF limitent le risque idiosyncratique d’une action unique et conviennent aux portefeuilles < 5 000 €.

3. Crypto‑actifs : spéculation ou pari asymétrique ?

Projet

Token

Use‑case IA

Capitalisation (avril 2025)

SingularityNET

AGIX

Marketplace d’algorithmes

2,3 Mds $

Fetch.ai

FET

Agents autonomes

4,1 Mds $

Ocean Protocol

OCEAN

Monétisation de données

1,2 Mds $

Numeraire

NMR

Modèles prédictifs finance

0,47 Md $

AIOZ Network

AIOZ

Edge streaming IA

0,38 Md $

⚠️
La corrélation entre tokens IA et Bitcoin reste supérieure à 0,8. Allouez moins de 5 % de votre portefeuille.

Avantages et inconvénients d’un investissement IA

🟢 Avantages

🔴 Inconvénients

Potentiel de croissance à deux chiffres

Valorisations souvent élevées (PER > 30)

Diversification sectorielle (santé, finance, industrie)

Forte volatilité des small caps et des crypto‑actifs

Innovation soutenue par gouvernements et VC

Risques réglementaires (IA Act, antitrust US)

Création d’emplois hautement qualifiés

Substitution d’emplois peu qualifiés

Astuces pratiques avant d’investir

  1. Définir votre profil : horizon, tolérance au risque, objectifs.

  2. Diversifier : combinez actions, ETF et obligations / cash.

  3. Suivre l’actualité : résultats trimestriels, lancements de puces, décisions politiques.

  4. Privilégier le DCA (Dollar‑Cost Averaging) pour lisser la volatilité.

Notre avis sur l’investissement dans l'intelligence artificielle en 2025

En 2025, l’intelligence artificielle passe d’un concept prométhéen à une infrastructure économique incontournable. Les actions de leaders comme Microsoft et Nvidia affichent des marges historiques, tandis que les ETF démocratisent un accès diversifié à ce méga‑thème. Les crypto‑actifs IA offrent un profil rendement/risque asymétrique mais hautement spéculatif.

Notre avis : intégrer l’IA dans un portefeuille long terme est pertinent, à condition de diversifier, d’adopter une gestion du risque disciplinée et de rester informé des avancées technologiques et réglementaires. L’IA n’est probablement pas une bulle, mais une révolution durable comparable à l’essor d’internet dans les années 2000. Aux investisseurs de choisir leur stratégie, entre leadership établi, panier diversifié ou pari audacieux.

Questions fréquentes

  • Quel est l’impact fiscal en France lorsque j’investis dans un ETF IA ?Chevron Right

    Les plus‑values sont imposées au PFU (30 %) sauf option pour le barème progressif. Les PEA‑PME éligibles, comme certains ETF européens, bénéficient d’une exonération après 5 ans.

  • Comment évaluer le “moat” d’une start‑up IA non cotée ?Chevron Right

    Analysez la qualité des données propriétaires, les partenariats cloud et la dépendance aux IP de Nvidia ou d’OpenAI.

  • La géopolitique peut‑elle freiner la croissance de l’IA ?Chevron Right

    Oui : les contrôles à l’export US vers la Chine sur les GPU ou encore les restrictions d’eau en Arizona pour les fabs peuvent retarder des déploiements.

Léa Walhin

Léa Walhin

Inspirée par la presse et l'actualité, je m’intéresse à une grande variété de sujets pour rester informée et comprendre les enjeux du monde qui m’entoure. J’aime analyser, approfondir et partager des contenus clairs et pertinents, avec l’envie de susciter réflexion et curiosité chez mes lecteurs. Mon objectif : offrir une information fiable et éclairante pour mieux appréhender les tendances et les défis actuels.

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