Investir dans l'intelligence artificielle en 2025 : guide complet pour profiter de la prochaine révolution technologique
Découvrez 3 méthodes pour investir dans l'intelligence artificielle et profiter de la croissance qu'offre cette nouvelle industrie.
Léa WalhinPublié le Mis à jour le
L’intelligence artificielle (IA) n’est plus une tendance : c’est aujourd’hui l’un des principaux moteurs de valeur pour la santé, la finance, l’industrie et même la création artistique. En 2024, le marché mondial de l’IA a atteint 638 milliards $ et devrait dépasser 3 680 milliards $ d’ici 2034, soit un taux de croissance annuel moyen de 19,2 %. Pour les investisseurs, 2025 marque un tournant stratégique : la technologie se démocratise, les régulateurs encadrent son usage et les opportunités se multiplient sur les marchés actions, ETF et cryptomonnaies.
Dans ce guide, vous découvrirez :
Les 3 grandes méthodes pour exposer votre portefeuille à l’IA : actions, ETF thématiques et crypto‑actifs.
Les nouvelles tendances : puces IA de génération Blackwell, edge computing, régulation européenne (AI Act) et enjeux ESG.
Des tableaux financiers 2020‑2024 pour Microsoft, Nvidia, AMD et ASML.
Nos conseils pratiques pour investir de façon éclairée, ainsi qu’une FAQ.
Pourquoi investir dans l’IA en 2025 ?
Adoption massive : 83 % des grandes entreprises européennes intègrent déjà l’IA générative dans au moins un processus métier (étude Deloitte 03/2025).
Barrières à l’entrée élevées : conception de puces (EUV, HBM3e), data centers hyperscale, plateformes cloud souveraines.
Effet réseau : plus de données = modèles plus performants = avantage compétitif durable.
Soutien réglementaire : l’AI Act européen, finalisé en 2024, crée un cadre de confiance pour les usages à haut risque tout en favorisant l’innovation.
Tendances-clés à surveiller
Thème | Description | Impact boursier |
Edge AI | Déploiement de modèles compacts sur appareils IoT et véhicules autonomes | Croissance pour Qualcomm, NXP, Tesla |
Infrastructure verte | Data centers à refroidissement liquide et énergie renouvelable | Opportunités ESG (Equinix, Digital Realty) |
Sécurité & IA | Cybersécurité augmentée (CrowdStrike, Palo Alto Networks) | Prime de valorisation pour la récurrence du SaaS |
Chips de nouvelle génération | GPU Blackwell (Nvidia) & CPU Zen 6 AI (AMD) | Relève les prévisions de marge 2025‑2027 |
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Comment investir dans l’IA : 3 approches complémentaires
Voici 3 approches pour investir dans l’IA :
1. Actions : choisir les leaders (ou futurs leaders)
Les actions offrent la plus grande exposition directe aux profits de l’IA, mais aussi la volatilité la plus forte. Ci‑dessous un comparatif des quatre géants incontournables :
Entreprise | 2020 CA (M$) | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2024 Résultat net (M$/€) | Marge nette 2024 |
143 015 | 168 088 | 198 270 | 211 915 | 245 100 | 88 100 | 35,9 % | |
10 918 | 16 675 | 26 914 | 60 920 | 130 500 | 72 900 | 55,9 % | |
AMD | 9 763 | 16 434 | 23 601 | 22 680 | 25 785 | 1 641 | 6,4 % |
ASML(en M€) | 13 978 | 18 611 | 21 173 | 27 559 | 28 263 | 7 572 | 26,8 % |
Point bourse – 26 avril 2025, 00 h 15 UTC
Au terme de la dernière cotation enregistrée avant l’ouverture asiatique, les poids lourds de la tech affichent les performances suivantes :
1.Microsoft (MSFT)
391,85 USD, en hausse de +4,51 USD (+1,16 %) par rapport à la clôture précédente.
Fourchette intrajournalière : 384,63 – 392,20 USD ; cours d’ouverture : 387,00 USD.
Volume : 19 millions de titres.
Capitalisation : 3 134 milliards USD.
PER : 33,8 pour un BPA de 12,41 USD.
2.NVIDIA (NVDA)
111,01 USD, soit +4,52 USD (+4,25 %).
Fourchette du jour : 105,78 – 111,91 USD ; ouverture : 106,85 USD.
Volume : 251 millions d’actions échangées.
3.Advanced Micro Devices (AMD)
96,65 USD, en progression de +2,16 USD (+2,29 %).
Oscillation entre 92,84 USD et 97,06 USD ; ouverture : 93,30 USD.
Volume : 28,6 millions de titres.
4.ASML Holding (ASML)
677,27 USD, en léger gain de +2,27 USD (+0,34 %).
Plage intraday : 660,00 – 681,78 USD ; ouverture : 666,77 USD.
Volume : 1,3 million d’actions.
Stratégie “pépites & fournisseurs”
Identifier la chaîne de valeur de l’IA permet d’investir dans des sociétés moins médiatisées mais à haut potentiel :
Taiwan Semiconductor (TSMC) – HBM3e et lithographie avancée.
Applied Materials – équipements de gravure.
Arista Networks – commutation haut débit pour data centers.
2. ETF thématiques : diversification au moindre coût
ETF | Ticker | Frais courants | Focus | Zone |
L&G Artificial Intelligence UCITS | AIAI | 0,49 % | Pure players IA | Global |
Global X Robotics & AI UCITS | BOTZ | 0,50 % | Robotique & IA | Global |
Roundhill Generative AI & Technology | CHAT | 0,75 % | Modèles génératifs | USA |
Amundi Stoxx Global Artificial Int. | GOAI | 0,35 % | Robotics & ESG | Monde développé |
3. Crypto‑actifs : spéculation ou pari asymétrique ?
Projet | Token | Use‑case IA | Capitalisation (avril 2025) |
SingularityNET | AGIX | Marketplace d’algorithmes | 2,3 Mds $ |
Fetch.ai | FET | Agents autonomes | 4,1 Mds $ |
Ocean Protocol | OCEAN | Monétisation de données | 1,2 Mds $ |
Numeraire | NMR | Modèles prédictifs finance | 0,47 Md $ |
AIOZ Network | AIOZ | Edge streaming IA | 0,38 Md $ |
Avantages et inconvénients d’un investissement IA
🟢 Avantages | 🔴 Inconvénients |
Potentiel de croissance à deux chiffres | Valorisations souvent élevées (PER > 30) |
Diversification sectorielle (santé, finance, industrie) | Forte volatilité des small caps et des crypto‑actifs |
Innovation soutenue par gouvernements et VC | Risques réglementaires (IA Act, antitrust US) |
Création d’emplois hautement qualifiés | Substitution d’emplois peu qualifiés |
Astuces pratiques avant d’investir
Définir votre profil : horizon, tolérance au risque, objectifs.
Diversifier : combinez actions, ETF et obligations / cash.
Suivre l’actualité : résultats trimestriels, lancements de puces, décisions politiques.
Privilégier le DCA (Dollar‑Cost Averaging) pour lisser la volatilité.
Notre avis sur l’investissement dans l'intelligence artificielle en 2025
En 2025, l’intelligence artificielle passe d’un concept prométhéen à une infrastructure économique incontournable. Les actions de leaders comme Microsoft et Nvidia affichent des marges historiques, tandis que les ETF démocratisent un accès diversifié à ce méga‑thème. Les crypto‑actifs IA offrent un profil rendement/risque asymétrique mais hautement spéculatif.
Notre avis : intégrer l’IA dans un portefeuille long terme est pertinent, à condition de diversifier, d’adopter une gestion du risque disciplinée et de rester informé des avancées technologiques et réglementaires. L’IA n’est probablement pas une bulle, mais une révolution durable comparable à l’essor d’internet dans les années 2000. Aux investisseurs de choisir leur stratégie, entre leadership établi, panier diversifié ou pari audacieux.
Questions fréquentes
Quel est l’impact fiscal en France lorsque j’investis dans un ETF IA ?
Les plus‑values sont imposées au PFU (30 %) sauf option pour le barème progressif. Les PEA‑PME éligibles, comme certains ETF européens, bénéficient d’une exonération après 5 ans.
Comment évaluer le “moat” d’une start‑up IA non cotée ?
Analysez la qualité des données propriétaires, les partenariats cloud et la dépendance aux IP de Nvidia ou d’OpenAI.
La géopolitique peut‑elle freiner la croissance de l’IA ?
Oui : les contrôles à l’export US vers la Chine sur les GPU ou encore les restrictions d’eau en Arizona pour les fabs peuvent retarder des déploiements.