Comment et où acheter des actions en bourse en 2025 ?

L’année 2025 s’annonce particulièrement dynamique pour les investisseurs, tant pour ceux qui souhaitent acheter des actions en bourse que pour ceux qui envisagent d’autres classes d’actifs. Les marchés sont en pleine mutation, avec la montée en puissance de nouvelles technologies, une diversification accrue des plateformes de trading et un environnement macroéconomique toujours plus international. Dans cet article, nous vous expliquons comment et où acheter des actions en bourse en 2025, quelles enveloppes privilégier (PEA ou CTO), quelles plateformes se démarquent et quels points surveiller pour optimiser votre stratégie. Nous aborderons également les facteurs clés à connaître en matière de fiscalité, les avantages et inconvénients de l’investissement en direct ou via des ETF, ainsi que des thèmes émergents comme l’impact de l’IA sur la finance et l’intégration de la cryptomonnaie dans les portefeuilles boursiers.

Pourquoi investir en bourse en 2025 ?

Investir en bourse en 2025 offre des perspectives intéressantes tant sur le plan de la croissance que de la diversification. De nombreuses entreprises évoluent dans des secteurs porteurs, comme la transition énergétique, les biotechnologies, l’intelligence artificielle ou encore le métavers. Les valorisations boursières sont toutefois volatiles, ce qui signifie qu’il faut savoir gérer le risque.

• Des opportunités sectorielles : la santé, la finance décentralisée (DeFi), l’automobile électrique et les technologies cloud figurent parmi les secteurs à forte croissance.• Un contexte macroéconomique mouvant : l’inflation, la politique monétaire et les tensions commerciales peuvent impacter les marchés.• Accessibilité accrue : de nombreuses plateformes facilitent l’achat et la vente d’actions, permettant même d’investir avec de petits capitaux (grâce aux fractions d’actions).

Choisir l’enveloppe à utiliser pour acheter des actions en 2025

Pour acheter des actions, vous avez principalement le choix entre deux comptes d’investissement :

• Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)• Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)

Chacun possède ses avantages et ses contraintes. Voici un tableau récapitulatif pour mieux les comparer :

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Le PEA est toujours plébiscité en 2025 grâce à son avantage fiscal après cinq ans d’ancienneté, qui exonère les plus-values d’impôt (vous ne paierez que les prélèvements sociaux de 17,2 %). Nous vous conseillons de l’ouvrir au plus tôt afin de bénéficier du compte à 5 ans même si vous n’investissez pas immédiatement. Le PEA reste toutefois limité à l’investissement dans des sociétés européennes, ce qui justifie parfois l’ouverture d’un CTO en complément pour accéder à des actions américaines, asiatiques ou d’autres zones du monde.

Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)

Le CTO permet d’investir sans limite de dépôt et sur toutes les zones géographiques (Europe, États-Unis, Asie, etc.). En revanche, vous êtes imposé à hauteur de 30 % (Flat Tax) sur vos plus-values et dividendes (12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux). Toutefois, cette enveloppe vous donne accès à une diversification plus large que le PEA : actions, ETF, options, contrats à terme, matières premières et produits à effet de levier.

Se lancer dans l’investissement avec DEGIRO

Ouvrir un compte chez DEGIRO, rien de plus simple ! L’ouverture d’un compte chez DEGIRO est totalement digitalisée. Pour ouvrir un compte et donc un CTO, il vous suffit de renseigner les informations demandées, de procéder à une vérification d’identité et de fournir les pièces justificatives demandées.

Où acheter des actions en 2025 ? Choisir un intermédiaire financier

Le marché des courtiers en ligne et des banques en ligne s’est considérablement développé depuis quelques années. Voici un aperçu des plateformes les plus réputées pour ouvrir un PEA ou un CTO, en tenant compte de la facilité d’utilisation, des frais compétitifs et de la qualité du service client.

➤ Bourse DirectPopulaire en France, il propose des frais très compétitifs et une gestion simplifiée du PEA ou du CTO. L’ouverture de compte y est généralement rapide et la plateforme de négociation reste accessible, même aux débutants.

➤ FortuneoEn tant que banque en ligne, Fortuneo vous permet de centraliser plusieurs produits (livrets d’épargne, crédits, assurance-vie, etc.) et d’avoir ainsi une vue globale de vos finances. Les frais de courtage sont un peu plus élevés qu’ailleurs, mais l’expertise et la sérénité d’une grande structure peuvent rassurer.

➤ DEGIROTrès apprécié pour ses frais réduits et la diversité des produits financiers disponibles. L’interface est intuitive et la plateforme propose régulièrement des rapports et analyses pour guider l’investisseur.

➤ Trade RepublicNouvelle venue sur le marché, elle a séduit par sa simplicité d’utilisation sur mobile et la possibilité d’acheter des fractions d’actions. Vous pouvez ainsi investir de manière progressive sur des titres coûteux comme Apple, Tesla ou Nvidia.

➤ eToroAxée sur le trading social, eToro permet de copier les positions d’autres traders expérimentés. Vous pouvez y négocier actions, cryptomonnaies, devises (Forex) ou matières premières, principalement via des CFDs. Néanmoins, cette approche spéculative exige une bonne gestion des risques.

Faut-il trader ou investir en 2025 ?

La différence majeure réside dans votre horizon de placement. Investir signifie détenir une action sur le long terme pour profiter de la croissance fondamentale de l’entreprise. Trader, au contraire, consiste à spéculer sur les variations de cours à court ou moyen terme.

• Le trading peut être potentiellement plus rentable à court terme, mais il implique d’importants risques et requiert des connaissances approfondies en analyse technique, gestion du risque et psychologie de marché.

• L’investissement long terme se focalise sur la qualité de l’entreprise, ses perspectives de développement et son environnement concurrentiel. Il repose sur les fondamentaux et la capitalisation des dividendes.

Choisir des actions ou des ETF en 2025 : quelles différences ?

Acheter des actions individuelles

Investir dans des actions en direct vous permet de construire un portefeuille à votre image. Vous pouvez sélectionner des entreprises dans des secteurs qui vous tiennent à cœur (santé, IA, énergie verte, etc.) et miser sur leur croissance. Cependant, il faut y consacrer du temps : analyser la santé financière de chaque société, suivre l’actualité, ajuster vos positions si besoin, etc.

Exemples d’actions populaires en 2025 :

• Microsoft : leader du cloud computing et l’IA appliquée à l’entreprise.

• L’Oréal : acteur mondial dans la cosmétique, réputé pour sa stabilité et ses dividendes réguliers.

• Nvidia : incontournable sur la conception de cartes graphiques et l’IA.

• Air Liquide : spécialisé dans les gaz industriels, apprécié pour la régularité de ses rendements.

Acheter des ETF (Exchanged Traded Funds)

Un ETF est un panier d’actions qui réplique la performance d’un indice de référence (S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World, etc.). En achetant une part d’ETF, vous investissez simultanément dans toutes les entreprises qui le composent.

• Les avantages : excellente diversification, frais faibles et simplicité d’achat.

• Les inconvénients : pas de contrôle fin sur la sélection des entreprises et une performance qui suit mécaniquement celle de l’indice, sans espoir de “battre le marché”.

Exemples d’ETF populaires :

• S&P 500 : réplique les 500 plus grandes capitalisations boursières américaines.

• MSCI World : reflète un large panel d’actions mondiales (pays développés).

• Stoxx Europe 600 : suit 600 entreprises cotées en Europe.

Comment passer un ordre d’achat ou de vente en 2025 ?

Lorsque vous souhaitez acheter une action ou un ETF depuis votre PEA ou votre CTO, vous devez passer un ordre de bourse. Les plus courants sont :

• L’ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.

• L’ordre à cours limité : vous définissez le prix maximum auquel vous souhaitez acheter (ou le prix minimum auquel vous souhaitez vendre).

Exemple d’ordre au marché :

• Vous achetez 5 actions Apple au prix du marché. L’ordre est exécuté immédiatement, quelle que soit l’évolution du cours à cet instant précis.

Exemple d’ordre à cours limité :

• Vous placez un ordre pour acheter 11 actions TotalEnergies à 56 € maximum. Si le cours descend à ce niveau, l’ordre est exécuté, sinon il reste en attente.

Quelle fiscalité boursière en 2025 ?

En France, la fiscalité sur les gains en bourse évolue peu en 2025 :

• CTO : Application de la “Flat Tax” à 30 % (12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux) sur les plus-values et les dividendes.

• PEA : Au bout de 5 ans, exonération d’impôt (reste 17,2 % de prélèvements sociaux). Pour un retrait avant 5 ans, vous payez l’ensemble de la Flat Tax (30 %).

Intégrer des cryptomonnaies dans une stratégie d’investissement ?

En 2025, de plus en plus d’investisseurs considèrent les cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, etc.) comme un actif complémentaire pour diversifier leur portefeuille. Certaines plateformes (eToro, Binance, Crypto.com) permettent de mixer actions et cryptos sous une même interface.

• Avantages : potentiel de hausse conséquent, innovation technologique, diversification de portefeuille.

• Risques : volatilité extrême, régulation incertaine selon les pays, sécurité des portefeuilles.

Synthèse, avantages et inconvénients

Pour résumer, acheter des actions en bourse en 2025 offre un large éventail d’opportunités, aussi bien dans des secteurs traditionnels (finance, énergie, santé) que des domaines en pleine expansion (IA, Green Tech, cryptomonnaies). Les comptes d’investissement (PEA ou CTO) sont la clé pour accéder à ces marchés ; le PEA se distingue toujours par ses avantages fiscaux après 5 ans, tandis que le CTO offre une diversification plus étendue à l’échelle mondiale.

Avantages :

• Possibilité de croissance à long terme

• Diversification accrue entre actions, ETF et cryptomonnaies

• Large choix de plateformes et de courtiers

• Mise en place facile d’ordres de bourse

Inconvénients :

• Volatilité des marchés (risque de perte partielle ou totale du capital)

• Nécessité de suivre l’actualité économique et financière

• Fiscalité parfois complexe à appréhender (surtout pour le CTO)

Le secret d’un investissement réussi réside dans votre capacité à rester patient, diversifier vos positions et gérer vos émotions face aux fluctuations de marché.