SCPI Iroko Atlas : tout savoir sur cette nouvelle SCPI internationale

Après le succès de Iroko Zen, la société de gestion Iroko a lancé une nouvelle SCPI : Iroko Atlas. Fidèle à l’ADN de la maison, elle reprend les mêmes ingrédients qui ont fait le succès de sa grande sœur :

• 0 % de frais de souscription

• une approche opportuniste et ESG

• en bonus : une stratégie 100 % internationale

Avec un objectif de distribution cible de 6,5 % et un TRI visé de 7 % sur 10 ans, Iroko Atlas ambitionne de devenir une référence sur le marché des SCPI internationales.

Voici une présentation détaillée de cette nouvelle SCPI qui va bouleverser le marché.

Vidéo de présentation de Iroko Atlas

🎥 Pour découvrir la SCPI Iroko Atlas en quelques minutes, je vous ai préparé une vidéo complète : stratégie, rendement, frais, prix de la part et mon avis personnel :

Les points forts de Iroko Atlas

Voici un résumé des points forts de la SCPI Iroko Atlas :

1. Diversification à l’internationale : Iroko Atlas investit exclusivement hors de France, dans des pays dynamiques comme la Pologne, le Portugal, la République Tchèque, ainsi que l’Amérique du Nord (États-Unis et Canada). Objectif : capter différents cycles immobiliers et sécuriser le patrimoine.

2. Aucun frais de souscription : comme Iroko Zen, la totalité de votre investissement est allouée à l’achat de parts. 0 % de frais de souscription sont à prévoir.

3. Moins de concurrence : pour se différencier des autres sociétés de gestion et s’éloigner de la concurrence, Iroko Atlas ciblera des biens compris entre 1 et 10 millions d’euros.

4. L’approche ESG : chaque actif est évalué selon une grille ESG stricte avant acquisition.

5. Une fiscalité moins strictes : les revenus fonciers issus de l’étranger bénéficient souvent d’une fiscalité plus douce qu’en France, ce qui améliore le rendement net pour l’investisseur.

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Présentation de Iroko Atlas

Après le succès de la SCPI Iroko Zen, la société de gestion Iroko vient de dévoiler sa nouvelle SCPI : Iroko Atlas

Investir dans la SCPI Iroko Atlas, c’est investir dans une SCPI internationale avec une sélection d’actifs situés en dehors des marchés traditionnels. La SCPI Iroko Atlas propose un objectif de distribution de 6,5 % et garde le même modèle que Iroko Zen avec 0% de frais de souscription. Cette politique tarifaire est avantageuse, car 100 % de notre investissement est alors alloué à l’achat de parts.

Contrairement à Iroko Zen, qui investit principalement en Europe, Iroko Atlas est tournée vers un portefeuille 100 % hors France. La société cible des zones dynamiques où les cycles économiques et immobiliers offrent davantage d’opportunités, tout en profitant d’une fiscalité allégée. Parmi les zones privilégiées figurent l’Europe centrale (Pologne, Portugal, République Tchèque), mais aussi l’Amérique du Nord avec les États-Unis et le Canada.

Enfin, le délai de jouissance est fixé à 4 mois. Une fois ce délai écoulé, les investisseurs perçoivent leurs revenus chaque mois.

Le prix de la part de la SCPI Iroko Atlas

Pour son lancement, Iroko a mis en place un système de parts “sponsors” avec une décote temporaire :

• Phase 1 : une réduction de 9 % a été appliquée, ramenant le prix de la part à 182 € au lieu de 200 €, avec un ticket d’entrée minimum de 25 480 €. Cette première tranche, plafonnée à 20 millions d’euros, a été intégralement collectée en seulement quelques heures.

• Phase 2 : une réduction de 4 % est proposée, soit un prix de 192 € par part, pour un investissement minimum de 26 880 € et une limite de collecte de 10 millions d’euros.

Une fois ce seuil atteint, la souscription se fera au prix standard de 200 € la part, avec un minimum de souscription fixé à 5 000 €.

Les frais de la SCPI Iroko Atlas

Contrairement à la majorité des SCPI traditionnelles, Iroko Atlas n’applique pas de frais de souscription. La société de gestion se rémunère principalement via les frais liés à l’activité de gestion et aux acquisitions. Cela permet de maximiser l’investissement initial, mais il est important de bien comprendre la structure de frais appliquée pendant la durée de détention des parts.

Les frais à l’entrée

Comme précisé, aucun frais d’entrée n’est appliqué sur Iroko Atlas. Cela signifie que 100 % de votre capital est investi dès le départ dans l’acquisition d’actifs immobiliers, ce qui constitue un avantage majeur par rapport à de nombreuses SCPI traditionnelles où les frais d’entrée oscillent souvent entre 8 et 12 %.

Les frais pendant la vie de l’investissement

Pendant toute la durée de détention de vos parts Iroko Atlas, plusieurs frais peuvent s’appliquer :

Les frais à la sortie

En cas de revente de vos parts, voici la grille de frais appliquée par Iroko Atlas :

La vision de la SCPI Iroko Atlas

Iroko Atlas s’adresse aux investisseurs qui souhaitent dynamiser leur épargne immobilière et diversifier leur patrimoine en s’exposant à des marchés étrangers, au-delà des frontières françaises.

La SCPI Atlas se veut donc 100 % internationale. Pour répondre aux attentes de ses associés, Iroko a défini une feuille de route claire :

1. Investir en Europe et en Amérique du Nord : selon les communications de la société, la priorité sera donnée à l’Europe de l’Ouest, tout en intégrant des opportunités dans l’Europe de l’Est et, à terme, en Amérique du Nord si des conditions attractives se présentent.

2. Cibler des actifs compris entre 1 et 10 millions d’euros : ces biens, souvent délaissés par les grands fonds institutionnels, permettent d’accéder à de belles opportunités dans des secteurs variés comme la logistique, les bureaux, le commerce, la santé ou l’hôtellerie.

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Dans la vidéo de présentation, les dirigeants d’Iroko ont déjà cité trois pays en ligne de mire : la Pologne, la République Tchèque et le Portugal. On peut donc s’attendre à des acquisitions dans ces zones dès les prochains mois.

Cette approche opportuniste à l’international permet à Iroko Atlas de se différencier clairement d’Iroko Zen, évitant ainsi une concentration des deux SCPI sur les mêmes territoires.

Investir à l’étranger présente aussi un atout fiscal : les revenus fonciers perçus hors de France bénéficient souvent de conventions fiscales plus avantageuses, ce qui peut améliorer le rendement net, en particulier pour les investisseurs les plus imposés.

La stratégie de développement de la SCPI Iroko Atlas

La stratégie d’Iroko Atlas repose sur une vision simple : sortir du marché immobilier français pour capter des opportunités dans des zones à fort potentiel. En s’ouvrant à l’international, la SCPI peut investir dans des marchés dynamiques et diversifiés et profiter de prix plus compétitifs et d’une fiscalité allégée.

Les investissements visent des secteurs variés :

• Les bureaux

• Le commerce

• La logistique

• La santé

• L’hôtellerie

Avec cette nouvelle SCPI, Iroko mise clairement sur la création de valeur à long terme tout en combinant diversification avec rendement et dynamisme.

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Une première acquisition

La première acquisition réalisée par Iroko Atlas illustre parfaitement cette stratégie. Il s’agit d’un commerce situé en rez-de-chaussée. Il est loué à TESCO avec un bail ferme de 13 ans.

Cette opération témoigne de l’approche sélective et opportuniste de la société, qui privilégie des actifs adaptés aux besoins réels des marchés locaux, tout en sécurisant les flux locatifs pour ses investisseurs.

L’approche ESG de la SCPI Iroko Atlas

La SCPI Iroko Atlas n’investira pas dans des secteurs jugés controversés comme l’armement ou les énergies fossiles. Chaque actif sera analysé en interne selon une grille ESG (Environnement, Social et Gouvernance) stricte. L’objectif est de mesurer leur impact environnemental et sociétal et d’écarter les biens qui ne respectent pas les critères définis par Iroko.

À travers cette démarche, Iroko Atlas affiche clairement son ambition : obtenir le label ISR immobilier, qui constitue aujourd’hui une référence en matière d’investissement responsable et durable dans le secteur immobilier.

Les risques de la SCPI Iroko Atlas

Comme tout investissement, l’investissement en SCPI comporte des risques qu’il ne faut pas négliger :

• Risque de perte en capital : la valeur des parts n’est pas garantie et peut être revue à la baisse. De même, les loyers distribués peuvent diminuer en cas de difficultés rencontrées par les locataires ou de baisse de revenus locatifs.

• Risque de liquidité : vendre des parts de SCPI ne se fait pas aussi facilement que vendre des actions en bourse. Les délais peuvent être longs, et pour Iroko Atlas, des pénalités financières sont appliquées en cas de revente trop précoce.

• Risque de change : en tant que SCPI internationale, Iroko Atlas est exposée aux fluctuations des devises. Cela peut impacter le rendement net distribué aux associés.

Il est donc essentiel d’envisager la SCPI comme un placement de long terme (au moins 8 à 10 ans), afin de lisser ces risques et de profiter pleinement de son potentiel.

Mon avis sur Iroko Atlas

À mes yeux, Iroko Atlas possède tous les ingrédients pour séduire les investisseurs :

• une stratégie internationale claire et réfléchie

• une fiscalité plus avantageuse sur les revenus perçus à l’étranger

• et une diversification pertinente dans des zones à fort potentiel comme la Pologne, la République Tchèque ou le Portugal

Le modèle sans frais de souscription est un vrai avantage, car il maximise l’investissement réel des épargnants dès le départ.

Cependant, je vois quelques points de vigilance :

• les frais en cas de plus-value supérieure à 5 % lors d’une revente d’actifs, que je trouve relativement élevés

• et le risque de change, qui ajoute une couche de risque supplémentaire pour les investisseurs

Dans l’ensemble, je suis convaincu que cette nouvelle SCPI a un bel avenir. Fort du succès d’Iroko Zen, je pense qu’Iroko Atlas suivra la même trajectoire et saura capter l’intérêt des investisseurs.

Pour moi, Iroko Atlas est un choix intéressant pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille immobilier, profiter d’opportunités en Europe et en Amérique du Nord, tout en visant un rendement cible attractif de 6,5 %.